2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（）的共赢。①机构利益②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展【单选题】

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

正确答案:D

答案解析:专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢（选项D正确）。

2、理财师进行财务规划的基本假设是（）。【单选题】

A.个人的财务资源是有限的

B.客户都是理性的

C.客户对理财师都是信任的

D.财务资源的分配方式是多样的

正确答案:A

答案解析:理财师基于“个人的财务资源是有限的”的假设，同时认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，以此帮助客户实现财务资源的合理有效配置（选项A正确）。

3、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

B.客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

正确答案:B

答案解析:选项B正说法错误：客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

4、理财规划服务是个过程，包括（    ）。【多选题】

A.收集客户信息

B.制定理财方案

C.实施理财方案

D.客户关系管理

E.对客户提供短期服务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息（选项A正确）、分析客户财务状况、制定理财方案（选项B正确）、实施理财方案（选项C正确）之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理（选项D正确）。

5、子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。