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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险。【单选题】
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
正确答案:B
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项B:“办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款”属于银行内部管理流程出现了问题;选项A:“某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元”属于外部事件;选项C:“某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露”属于外部事件;选项D:“银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证”属于内部欺诈事件。
2、下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。【多选题】
A.信贷制度不完善
B.客户监管难度加大
C.片面追求信贷市场份额
D.内部控制不完善
E.管理模式不科学
正确答案:A、B、C
答案解析:选项D:内部控制不完善属于个人信贷业务操作风险成因;选项E:管理模式不科学 属于个人信贷业务操作风险成因。
3、商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。【多选题】
A.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证
B.管库员单人出入库房
C.不按规定进行账实核对,未及时发现重要空白凭证丢失、被盗
D.在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章
E.印、押、证不分管、分用
正确答案:A、C、D、E
答案解析:考查重要凭证和重要物品管理。选项B:管库员单人出入库房属于现金库箱管理中的问题。
4、对于操作风险,商业银行可以采取的识别方法是( )。【单选题】
A.标准法
B.基本指标法
C.指标分析识别法
D.高级计量法
正确答案:C
答案解析:操作风险识别的主要方法有以下几种:(1)损失分析识别法,主要使用过往发生的损失数据记录等信息识别操作风险及其诱因,损失数据包括内部损失数据和发生在同业的外部损失数据。(2)指标分析识别法,主要选择一些和操作风险产生有关的关键指标,通过监控指标表现和趋势,识别操作风险及其产生原因(选项C正确)。
5、通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制,减少操作风险发生的可能性,降低风险损失的严重程度是降低风险策略。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制,减少操作风险发生的可能性,降低风险损失的严重程度是降低风险策略。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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