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2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现的是合规风险的()。【单选题】
A.分析
B.识别
C.评估
D.测试
正确答案:B
答案解析:选项B正确。所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。
2、风险评估主要包括()。【多选题】
A.目标设定
B.风险识别
C.风险分析
D.风险管理
E.风险应对
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确。风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对,是实施内部控制的重要环节。
3、按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定,银行业金融机构应当从以下( )方面做好从业人员行为管理。【多选题】
A.行为守则和行为细则
B.评估和监测
C.招聘和任职
D.从业人员管理信息系统
E.举报和问责
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定,银行业金融机构应当从以下方面做好从业人员行为管理:(一)行为守则和行为细则;(二)评估和监测;(三)招聘和任职;(四)从业人员管理信息系统;(五)举报和问责。
4、1941年,维克托▪Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的外部审计助手。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:1941年,维克托▪Z布林克指出内部审计应该作为公司管理层的服务者,而不是作为外部审计的助手。
5、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的()。【多选题】
A.法律、行政法规
B.部门规章及其他规范性文件
C.自律性组织的行业准则
D.经营规则
E.行为守则和职业操守
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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