2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是(     )。【单选题】

A.中国保险业监督管理委员会

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

正确答案:B

答案解析:选项B正确。中国银行业监督管理委员会的职能：负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

2、下列属于间接融资工具的有（）。【多选题】

A.国债

B.银行债券

C.公司股票

D.人寿保险单

E.银行承兑汇票

正确答案:B、D、E

答案解析:直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等；间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等（选项BDE正确）。

3、中国保险监督管理委员会的主要职责是（）。【多选题】

A.拟定有关商业保险的政策法规和行业规则

B.对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导

C.培育和发展保险市场，完善保险市场体系

D.促进保险企业公平竞争

E.建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:国保险监督管理委员会的主要职责是：（1）拟定有关商业保险的政策法规和行业规则（选项A正确）；（2）对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护保险人的利益（选项B正确）；（3）维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争（选项CD正确）；（4）建立保险业风险评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展（选项E正确）。

4、按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公募基金和私募基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。

5、与普通股票相比，优先股票的特点在于（）。【多选题】

A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

D.股东一般没有参与公司决策的表决权

E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

正确答案:A、C、D、E

答案解析:优先股股票享有的主要权利有：（1）优先按约定方式领取股息。公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。（2）优先清偿权。在公司破产或解散清算时，优先股股票有权在偿还债务后，优先于普通股股票得到分配的剩余资产（选项E正确）。（3）限制参与经营决策。优先股股东一般没有投票权，从而不能参与公司的经营决策（选项D正确）。（4）优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入（选项AC正确）。选项B说法不正确：普通股的红利随公司盈利的多少而增减。