2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。I.服务期限II.客户资产规模III.差别佣金IV.与客户的私下关系【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.II、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限（I项正确）、客户资产规模（II项正确）收取服务费用，也可以采用差别佣金（III项正确）等其他方式收取服务费用。

2、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件包括（）。Ⅰ.申请表Ⅱ.身份证复印件Ⅲ.学历证书复印件Ⅳ.工作证明【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件包括：

3、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”, 其优点是（）。Ⅰ.可以提高资金使用效率Ⅱ.可以降低资金使用效率Ⅲ.利用存贷款利差降低收益 Ⅳ.利用存贷款利差增加收益 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”, 其优点是可以提高资金使用效率（Ⅰ项正确）、利用存贷款利差增加收益（Ⅳ项正确）。

4、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括（）。Ⅰ.资产负债期限出现错配现象Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机Ⅳ.整体市场危机【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：（1）金融机构自身问题所造成的流动性危机；（2）整体市场危机。

5、下列属于家庭收支管理状况分析的有（）。Ⅰ.收支盈余情况分析Ⅱ.财务自由度的分析Ⅲ.收入支出结构分析Ⅳ.应急能力分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭收支管理状况的分析是对客户进行家庭收支管理，并提供相关专业建议的基础和前提。它主要包括收支盈余情况分析（Ⅰ项正确）、财务自由度的分析（Ⅱ项正确）、收入支出结构的分析（Ⅲ项正确）。其中收入支出结构分析又包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析（Ⅳ项正确）。

6、利用优惠政策筹划法主要包括（）。Ⅰ．直接利用筹划法Ⅱ．地点流动筹划法Ⅲ．创造条件筹划法Ⅳ．税制可利用的优惠因素【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法（Ⅰ项正确）、地点流动筹划法（Ⅱ项正确）、创造条件筹划法（Ⅲ项正确）、税制可利用的优惠因素（Ⅳ项正确）。

7、紧急预备金的储存形式包括（）。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.长期定期存款Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款（Ⅰ项正确）、短期定期存款（Ⅱ项正确）或货币市场基金（Ⅳ项正确）；（2）利用贷款额度。

8、证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（）。【选择题】

A.构建证券投资组合

B.确定证券投资政策

C.进行证券投资分析

D.投资组合的修正

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤是：确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估。

9、证券市场的供给主体包括（）。Ⅰ.公司Ⅱ.政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.政府机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、政府（Ⅱ项正确）与政府机构（Ⅳ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

10、对现金和流动资产的日常管理是（）。【选择题】

A.现金管理

B.消费管理

C.债务管理

D.负债管理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。