- 单选题2020年末,假设某商业银行相关指标为:人民币流动性资产余额125亿元,流动性负债余额500亿元;人民币贷款余额4000亿元,其中,不良贷款余额为100亿元;提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为()。
- A 、3.0%
- B 、2.5%
- C 、20.0%
- D 、25.0%

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【正确答案:A】
贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比。故该行的贷款拨备率=120/4000=3.0%,A项正确。

- 1 【单选题】假设某商业银行机构按照指标法计量操作风险资本要求,最近三年的总收入分别为50亿元、20亿元和-10亿元,则该机构的操作风险资本要求为( )。
- A 、6.0亿元
- B 、5.25亿元
- C 、3.5亿元
- D 、4.0亿元
- 2 【单选题】假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,汇率风险VaR值为79万美元,如不考虑股票风险和商品风险,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为( ) 。
- A 、小于473万美元
- B 、小于631万美元
- C 、等于631万美元
- D 、大于631万美元
- 3 【单选题】假设某商业银行机构按照指标法计量操作风险资本要求,最近三年的总收入分别为50亿元、20亿元和-10亿元,则该机构的操作风险资本要求为( )。
- A 、6.0亿元
- B 、5.25亿元
- C 、3.5亿元
- D 、4.0亿元
- 4 【单选题】假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,汇率风险VaR值为79万美元,如不考虑股票风险和商品风险,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为( ) 。
- A 、小于473万美元
- B 、小于631万美元
- C 、等于631万美元
- D 、大于631万美元
- 5 【单选题】假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,汇率风险VaR值为79万美元,如不考虑股票风险和商品风险,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为( ) 。
- A 、小于473万美元
- B 、小于631万美元
- C 、等于631万美元
- D 、大于631万美元
- 6 【单选题】2020年末,假设某商业银行相关指标为:人民币流动性资产余额125亿元,流动性负债余额500亿元;人民币贷款余额4000亿元,其中,不良贷款余额为100亿元;提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为()。
- A 、3.0%
- B 、2.5%
- C 、20.0%
- D 、25.0%
- 7 【单选题】假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,汇率风险VaR值为79万美元,如不考虑股票风险和商品风险,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为( ) 。
- A 、小于473万美元
- B 、小于631万美元
- C 、等于631万美元
- D 、大于631万美元
- 8 【单选题】假设邱女士每年年末存入银行5000元,年利率为10%,则邱女士该笔投资5年后的本利和为()元。(取最接近数值)
- A 、30625
- B 、30525
- C 、30425
- D 、30520
- 9 【单选题】假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元,汇率风险VaR值为79万美元,如不考虑股票风险和商品风险,则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为( ) 。
- A 、小于473万美元
- B 、小于631万美元
- C 、等于631万美元
- D 、大于631万美元
- 10 【单选题】2020年末,假设某商业银行相关指标为:人民币流动性资产余额125亿元,流动性负债余额500亿元;人民币贷款余额4000亿元,其中,不良贷款余额为100亿元;提留的贷款损失准备为120亿元。该行贷款拨备率为()。
- A 、3.0%
- B 、2.5%
- C 、20.0%
- D 、25.0%
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