2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（ ）。【单选题】

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.开放式基金

正确答案:D

答案解析:开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

2、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

正确答案:D

答案解析:D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金；发起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止；发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

3、下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

正确答案:D

答案解析:基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误；树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德；积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径；基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。

4、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。【单选题】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正确答案:A

答案解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013] 132号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

5、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。【单选题】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正确答案:B

答案解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%（报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%）的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。

6、投资于房地产的基金类别属于（ ）。【单选题】

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

正确答案:D

答案解析:

选项D属于：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等；

选项A不属于：证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等；

选项B不属于：私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利；

选项C不属于：风险投资基金又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

7、公司（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。【单选题】

A.督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门

C.督察长；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

8、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。【单选题】

A.投资管理能力

B.内部控制情况

C.股东背景

D.经营管理能力

正确答案:C

答案解析:基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

9、基金试点的当年，我国共建立了（ ）家基金管理公司。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:C

答案解析:基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只（单只基金的规模同为20亿元），基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计107.4亿元。

10、

（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

正确答案:D

答案解析:系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换。