2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、私募基金应保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及及资料，保存期限自基金清算结束之日起不得少于（）。【单选题】

A.10年

B.20年

C.15年

D.25年

正确答案:B

答案解析:选项B正确，私募基金应保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及及资料，保存期限自基金清算结束之日起不得少于 20 年。

2、筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（）。Ⅰ.自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅱ.自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法Ⅲ.委托第三方机构，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅳ.委托第三方机构，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法【单选题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:募集主体应当自行或者委托第三方机构对基金进行风险评级，建立科学有效的基金风险评级标准和方法。中国证券投资基金业协会对基金的风险等级有相应的指引可作参考。募集主体要在普通投资者的风险等级和基金的风险等级之间建立适当性匹配关系。

3、下列各项中，属于信用风险管理主要包括的措施有（）。Ⅰ. 建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级开展发行人信用风险管理，并组建独立的信用研究团队以独立发表信用评估意见Ⅱ. 建立科学有效的债券库管理流程，包含债券出、入库审批制度及信用研究报告定期更新，同时关注入库债券发行人的负面事件监控（如第三方评级机构下调评级等）Ⅲ. 对交易对手不进行信用评级，仅依据单次交易结果判断其信用状况，且不设置差异化的交易限额Ⅳ. 建立严格的信用风险监控体系与完善的风险预警、报告、评估及审批决策流程，可对管理的投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:信用风险管理主要包括以下措施：（1）建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。基金管理人应当建立独立的信用研究团队，并构建科学有效的内部信用评级制度，结合外部信用评级，独立发表信用评估意见。（2）建立科学有效的债券库管理流程。信用研究团队在充分研究和评估的基础上，对信用资质良好、具备投资价值的信用债建立债券库并撰写信用研究报告。建立有效的债券出、入库审批制度，并对入库债券的信用研究报告进行定期更新。（3）建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并对不同级别的交易对手设置差异化的交易限额，并定期更新。（4）建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金管理人可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。（5）明确信用风险监控内容，建立完善的风险预警、风险报告、风险评估、审批决策流程，确保风险事件被及时发现并有效应对。（6）关注信用风险的前导性事件。对入库债券发行人开展负面事件监控。对于第三方评级机构下调评级、发行人发生重大负面事件、债券交易价格发生大幅度异动等情况进行重点提示，并由信用研究团队进行风险分析和报告。

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括（）。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金亏损的事项Ⅲ.投资者适当性匹配意见Ⅳ.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，应当特别告知普通投资者的信息（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因基金销售机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因基金销售机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）对该名投资者提出的适当性匹配意见。

5、根据申请开展私募基金份额登记服务机构的条件，该类机构需满足的实缴资本要求是不低于人民币（）。【单选题】

A.3000 万元

B.5000 万元

C.8000 万元

D.1 亿元

正确答案:B

答案解析:申请开展私募基金份额登记服务、基金估值核算服务、信息技术系统服务的机构，应当具备下列条件：（1）经营状况良好，其中开展私募基金份额登记服务和信息技术系统服务的机构实缴资本不低于人民币5000万元；（2）公司治理结构完善，内部控制有效；（3）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录；（4）组织架构完整，设有专门的服务业务团队和分管服务业务的高管，服务业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，服务业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；（5）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统，且所有系统已完成包括中国证券投资基金业协会指定的中央数据交换平台在内的业务联网测试；（6）负责私募基金服务业务的部门负责人、独立第三方服务机构的法定代表人等应当具备基金从业资格。所有从业人员应当自从事私募基金服务业务之日起6个月内具备基金从业资格，并参加后续执业培训；（7）申请机构应当评估业务是否存在利益冲突并设置相应的防火墙制度；（8）申请机构的信息技术系统应当符合法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会的规定及相关标准，建立网络隔离、安全防护与应急处理等风险管理制度和灾难备份系统；（9）申请开展信息技术服务的机构应当具有国家有关部门规定的资质条件或者取得相关资质认证，拥有同类应用服务经验，具有开展业务所需要的人员、设备、技术、知识产权以及良好的安全运营记录等条件；（10）中国证券投资基金业协会规定的其他条件

6、下列关于资产管理活动应遵守的基本原则，说法正确的有（）。Ⅰ.风险收益匹配原则要求资产管理活动要求风险与收益相匹配Ⅱ.买者自负原则要求投资者应当做到“买者自负”Ⅲ.卖者尽责原则要求管理人必须坚持“卖者尽责”Ⅳ.在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，资产管理活动应当遵循以下三大基本原则：（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念，向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配。（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”“卖者尽责”侧重对投资者的保护，是“买者自负”的前提，系基于投资者在资产管理业务中所处的劣势地位对其进行倾向性保护，有利于规范资产管理人的销售行为。“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。“卖者尽责”还要求资产管理人在发行和销售产品时要实事求是，充分履行风险告知义务，做好信息披露，严格保护投资者利益。（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”“买者自负”侧重投资者风险意识的提升，通过投资者教育，有助于提升投资者整体的风险意识水平。“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。作为委托人的投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，自担投资风险并获取与所承担风险相匹配的收益。资产管理人和资产托管人作为受托人，需要为委托人利益服务，履行城市信用、勤勉尽责义务兵收取相应的管理、托管及其他管理费用。

7、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。【单选题】

A.投资银行

B.商业银行

C.外汇经纪人

D.证券交易所

正确答案:C

答案解析:选项C正确，外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

8、基金管理人的内部控制是指（）。【单选题】

A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统

B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统

C.内部管理人员实施监督的程序

D.为防范和化解风险而制定的制度

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人的内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

9、根据私募基金初始实缴募集资金规模的相关规定，下列情形中符合合规要求的有（）。Ⅰ. 某私募证券投资基金初始实缴募集资金为 1000 万元人民币Ⅱ. 某私募股权投资基金初始实缴募集资金为 800 万元人民币Ⅲ. 某创业投资基金备案时首期实缴资金为 500 万元人民币，且在基金合同中约定备案后 6 个月内补足至 1000 万元人民币Ⅳ. 某投向单一标的的私募基金初始实缴募集资金为 2000 万元人民币【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:私募基金初始实缴募集资金规模除另有规定外应当符合下列要求：（1）私募证券投资基金不低于1000万元人民币；（2）私募股权投资基金不低于1000万元人民币，其中创业投资基金备案时首期实缴资金不低于500万元人民币，但应当在基金合同中约定备案后6个月内完成符合前述初始募集规模最低要求的实缴出资；（3）投向单一标的的私募基金不低于2000万元人民币。

10、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。【单选题】

A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例

B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传

C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则

D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符。