2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。【单选题】

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.先进事迹激励教育

正确答案:D

答案解析:选项D正确，合规培训与培训的内容至少包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；基金管理人的内部员工守则、操守准则和各项业务的合规制度；案例警示教育等。

2、从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为以下这四个层级，他们的效力层级从高到低排序是（）。①国家法律②行政法规③自律规则④部门规章和规范性文件【单选题】

A.①②③④

B.①②④③

C.①③②④

D.①④②③

正确答案:B

答案解析:从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为四个层级，其效力层级从高到低依次是：国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则。

3、将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）原则的体现。【单选题】

A.共同对手方

B.投资者适当性

C.货银对付

D.基金份额持有人利益优先

正确答案:B

答案解析:选项B正确，合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。

4、根据基金销售机构的相关职责规定，基金销售机构在开展基金销售业务时，下列做法符合要求的是（ ）。【单选题】

A.以提升基金管理人收益为首要目标，兼顾基金份额持有人利益

B.仅向风险承受能力高的投资人推荐高风险等级基金，无需主动揭示投资风险

C.建立基金销售适用性管理制度，结合投资人风险承担能力销售对应风险等级的基金产品

D.为扩大销售规模，可向风险承受能力低的投资人推荐中高风险等级基金产品

正确答案:C

答案解析:基金销售机构职责：接受委托发售基金，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则，最大限度地保护基金投资人的利益。基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立基金销售适用性管理制度，向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

5、根据基金财产证券投资的禁止性规定，下列关于单只基金参与股票发行申购的行为，属于禁止情形的是（）。【单选题】

A.某股票型基金申报的申购金额为该基金总资产的 90%，申报股票数量为拟发行股票公司本次发行总量的 80%

B.某混合型基金申报的申购金额未超过该基金的净资产，申报股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

C.某债券型基金申报的申购金额超过该基金的总资产，申报股票数量为拟发行股票公司本次发行总量的 60%

D.某指数基金申报的申购金额为该基金总资产的 70%，申报股票数量未超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

正确答案:C

答案解析:运用基金财产进行证券投资时的禁止情形：（1）一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%；（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（4）一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；（5）基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的 20%，或者投资于其他基金中基金；（6）基金总资产超过基金净资产的140%；（7）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；（8）中国证监会规定禁止的其他情形。

6、投资管理业务控制的主要内容不包括（）。【单选题】

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》将公募基金管理人投资管理业务控制分为研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制三部分

7、每年基金管理人需要对合规管理有效性进行全面评估，公募基金管理人如果委托外部评估的（）。【单选题】

A.每年至少进行一次

B.每2年至少进行一次

C.每3年至少进行一次

D.每5年至少进行一次

正确答案:C

答案解析:每年基金管理人需要对合规管理有效性进行全面评估，公募基金管理人如果委托外部评估的，每3年至少进行一次。

8、属于基金托管人规范行为的有（）。【单选题】

A.垫付基金管理人20%的注册资本

B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

C.基金托管人与基金管理人不得为同一机构

D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在申请募集基金时，拟任基金托管人应不存在因与托管业务相关的重大违法违规行为、严重失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者处于整改期间的情形。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员应当遵守证券投资申报、任职资格、竞业禁止等相关规定要求。

9、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。【单选题】

A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理

B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件

C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户

D.募集期限一般不得超过5个月

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

10、下列基金类型中，需按监管要求定期公开披露财务报表、投资运作情况等关键信息的是（ ）。【单选题】

A.公募基金

B.私募资产管理计划

C.私募股权投资基金

D.私募证券投资基金

正确答案:A

答案解析:从基金类型的差异来看，公募基金受严格监管，需按规定定期（如季报、半年报、年报）向社会公众公开披露财务数据、投资组合、运作情况等信息；而私募资产管理计划、私募证券投资基金、私募股权投资基金均属于私募基金范畴，仅需向特定合格投资者披露信息，无需公开披露。因此答案为A。