2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公募基金管理人的合规部门及专职合规管理人员由合规负责人考核，对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。【单选题】

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

正确答案:C

答案解析:公募基金管理人的合规部门及专职合规管理人员由合规负责人考核，对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过50%。

2、根据资产管理计划投资集中度的相关规定，下列投资行为中，违反监管要求的是（）。【单选题】

A.某集合资产管理计划资产净值为 1 亿元，其投资于某只公开挂牌交易债券的资金金额为 2000 万元

B.某证券期货经营机构管理的 10 只集合资产管理计划，合计投资于某一非标准化债权类资产的资金占该非标资产总规模的 30%

C. 某证券期货经营机构管理的全部资产管理计划（不含公募基金）持有某上市公司可流通股票的比例为 22%，其管理的公募基金额外持有该公司可流通股票的比例为 6%

D.某证券期货经营机构管理的全部资产管理计划净资产合计为 800 亿元，其中投资于非标准化债权类资产的资金总额为 280 亿元

正确答案:B

答案解析:资产管理计划投资集中度要求：投资比例：除法规另有规定外，一个集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该计划资产净值的25%；除法规另有规定外，同一证券期货经营机构管理的全部集合资产管理计划投资于同一资产的资金，不得超过该资产的25%；除法规另有规定外，同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划及公募基金合计持有单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划投资于非标准化债权类资产的资金不得超过其管理的全部资产管理计划净资产的35%。投资金额：同一证券期货经营机构管理的全部资产管理计划投资于同一非标准化债权类资产的资金合计不得超过300亿元。

3、根据拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件，下列表述均符合要求的组合是（）Ⅰ. 拟任公募基金公司监事，正直诚实、品行良好，熟悉证券基金法律法规及中国证监会规定，具备 4 年证券行业工作经历Ⅱ. 拟任公募基金公司高级管理人员，熟悉证券基金法律法规，具备 3 年金融行业工作经历，但仅曾担任私募基金管理机构部门负责人 1 年Ⅲ. 拟任公募基金公司董事，品行良好，熟悉中国证监会相关规定，具备 3 年金融行业工作经历及与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力Ⅳ. 拟任公募基金公司高级管理人员，正直诚实，熟悉证券基金法律法规，曾担任商业银行部门负责人 5 年且具备相应经营管理能力【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员的任职基本条件：1.正直诚实，品行良好2.熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定3.具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历4.具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力5.拟任证券基金经营机构高级管理人员的，曾担任证券基金经营机构部门负责人以上职务不少于2年，或者曾担任金融机构部门负责人以上职务不少于4年，或者具有相当职位管理经历6.法律法规、中国证监会规定的其他条件

4、下列对《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，描述错误的是（）。【单选题】

A.证券公司、基金管理公司子公司开展的资产证券化业务同样适用

B.对证券期货经营机构私募资产管理业务的开展进行了规范

C.明确由中国证券投资基金业协会进行证券期货经营机构的备案管理与风险监测工作

D.证监会于 2016 年 7 月发布

正确答案:A

答案解析:中国证监会于 2016 年 7 月发布《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，对证券期货经营机构私募资产管理业务的开展进行了规范（但证券公司、基金管理公司子公司开展的资产证券化业务不适用）。上述规定明确由中国证券投资基金业协会进行证券期货经营机构的备案管理与风险监测工作。

5、根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构出现需报告的情形时，应在多长时间内向中国证监会有关派出机构报告（）。【单选题】

A.3 个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10 个工作日内

正确答案:B

答案解析:根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，基金经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。出现下列情形之一的，基金经营机构应当在5个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告：（1）基金经营机构在内部检查中，发现存在违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》行为的；（2）基金经营机构及其工作人员发现其工作人员及其他工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的；（3）基金经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的；（4）基金经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的；出现上述第（1）（2）（3）项情形且涉嫌犯罪的，相关部门应当依法移送监察、司法机关。

6、我国的基金市场行政监管部门是（）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

正确答案:A

答案解析:选项A正确，中国证监会是我国基金市场的行政监管部门，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

7、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。【单选题】

A.不以财富多寡作为服务标准

B.对师长提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

正确答案:B

答案解析:选项B正确，客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

8、下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。【单选题】

A.用于承销公开发行的股票和债券

B.购买基金托管人的股权

C.购买上市公司定向增发的股票

D.用于发起设立有限合伙企业

正确答案:C

答案解析:《证券投资基金法》规定公募基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。禁止使用基金财产进行的投资或活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

9、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。【单选题】

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，合规，是指证券基金经营机构及其员工的经营管理和执业行为与法律、规则和准则一致。与“合规”对应的是“违规”，是合规风险。合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规或准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险，培育合规文化，强化监督问责的有组织、有计划的管理活动。合规管理是一种风险管理活动，需要对合规风险进行识别、检查、通报、评估、处置，是对业务活动是否遵守法律法规、监管规定、规则、行业自律准则的一种鉴证行为。

10、以下属于专业投资者的是（）。Ⅰ.某人身险保险公司Ⅱ.某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ.某大学教育基金会Ⅳ.某企业为员工设立的企业年金计划【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，专业投资者的法定条件，符合其中之一即可：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人（2）第（1）项机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金（3）社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第（1）项的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。