2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。【单选题】

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；（2）基金的历史规模和持仓比例；（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；（4）基金成立以来有无违规行为发生。

2、在基金管理人内部控制中，信息技术系统控制不包括（）。【单选题】

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制度

D.内外网分离制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确，信息技术系统控制应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

3、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备。

4、证券投资基金的特点不包括（）。【单选题】

A.集合理财、专业管理

B.分散投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

正确答案:B

答案解析:选项B正确，证券投资基金的特点包括：（1）集合投资、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享，风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。

5、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险【单选题】

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正确答案:C

答案解析:选项C正确，通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，证券投资基金的投资风险小于股票的投资风险。

6、QDII基金在基金合同中的特殊披露要求不包括（）。【单选题】

A.投资金融衍生品的信息

B.境外市场政府管制风险

C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况

D.披露基金与境外基金之间的费率安排

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外托管人信息。基金管理公司在管理QDII基金时，如 委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。（2）投资交易信息。如QDII基金投资金融衍生品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。（3）投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、 政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。

7、基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，。【单选题】

A.职业操守

B.职业道德

C.职业技能

D.职业目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。

8、下列作为基金管理公司及其子公司可以从事的资产管理业务有（）。Ⅰ.公开募集基金Ⅱ.特定客户资产管理业务 Ⅲ.专项资产管理计划Ⅳ.私募股权基金管理业务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理公司及其子公司可以从事的资产管理业务包括：公开募集基金、特定客户资产管理业务 、专项资产管理计划、私募股权基金管理业务等。

9、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。【单选题】

A.基金份额持有人大会的召开

B.基金管理人或基金托管人变更

C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D.延长基金合同期限

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同， 延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

10、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【单选题】

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

正确答案:D

答案解析:选项D正确，销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。