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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。【单选题】
A.7
B.10
C.15
D.30
正确答案:D
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人大会由基金管理人召集。召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
2、建立综合统计制度,对产品需要逐支进行信息统计,需要统计的信息包括()。Ⅰ.基本信息Ⅱ.募集信息Ⅲ.资产负债信息Ⅳ.终止信息【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:针对资产管理业务统计分散问题,加快建设覆盖全面、标准统一、信息共享的综合统计体系,逐支产品统计基本信息、募集信息、资产负债信息、终止信息。
3、2012年2月,A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中,承诺客户该产品预期收益率7%。对这种行为,下列说法正确的是( )。【单选题】
A.这一行为是有利于投资者的,是符合有关法律的
B.这一行为是对投资者的保障,减小降低了投资者的投资风险
C.这一行为是对投资者的保障,但却是违法行为
D.这一行为是对投资者的误导,有损其所在机构和基金业的声誉
正确答案:D
答案解析:A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资者的误导,增大了投资者的投资风险,有损其所在机构和基金业的声誉。《证券投资基金销售管理办法》规定,基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动,充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性,不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。
4、督察长应当( )向全体董事报送工作报告。【单选题】
A.每个月
B.每个季度
C.不定期
D.定期或不定期
正确答案:D
答案解析:督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
5、下列不属于促销策略的是( )。【单选题】
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策
正确答案:D
答案解析:在促销策略方面,基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外,产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。
6、按照债券信用等级的不同,可以将债券分为( )。【单选题】
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券
正确答案:D
答案解析:根据债券发行者,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日,可以将债券分为短期债券、长期债券等;根据债券信用等级,可以将债券分为低等级债券、高等级债券等;标准债券和普通债券是常见的债券类型。
7、( )是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。【单选题】
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业审慎
正确答案:C
答案解析:保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息;守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管;诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金;专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
8、金融市场是一个()。【单选题】
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场
正确答案:A
答案解析:选项A正确:金融市场是一个不完全竞争市场,金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断,对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力,金融市场难以实现完全自由竞争。
9、基金认购与基金申购的区别不包括( )。【单选题】
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购,申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认,并且有封闭期
正确答案:D
答案解析:D项,认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回;认购费一般低于申购费;认购是按1元进行认购,申购通常按未知价确认;认购份额要在基金合同生效时确认。
10、下列行为违反了客户利益优先的是( )。【单选题】
A.从事与投资人利益相冲突的业务
B.采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突
C.遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,及时向所在机构报告
D.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
正确答案:A
答案解析:A项,遵守客户利益优先要求基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务;客户利益优先要求采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突;遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,及时向所在机构报告;不利用工作之便向任何机构和个人输送利益。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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