2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、加入基金业协会的（ ），为联席会员。【单选题】

A.基金托管人

B.基金服务机构

C.证券期货交易所

D.登记结算机构

正确答案:B

答案解析:基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

2、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。【单选题】

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

正确答案:C

答案解析:QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似，认购程序与一般的开放式基金基本相同。

3、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（ ）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.综合性

正确答案:D

答案解析:除ABC三项外，证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务性、适用性的特点。

4、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。【单选题】

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约

正确答案:A

答案解析:所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

5、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）【单选题】

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； （选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人； （选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。（选项C不包括）

6、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。【单选题】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

正确答案:D

答案解析:债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

7、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构

正确答案:C

答案解析:居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

8、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（ ）。【单选题】

A.他律

B.自我修养

C.他律和自我修养

D.天生的品性

正确答案:C

答案解析:任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。

9、（ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。【单选题】

A.基金评价机构

B.基金信息技术系统服务机构

C.会计师事务所

D.基金销售支付机构

正确答案:C

答案解析:律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。

10、公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列（ ）行为。【单选题】

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

D.侵占、挪用基金财产

正确答案:C

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占，挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。