2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（ ），确认基金份额持有人持有基金份额。【单选题】

A.基金份额持有人资金账户

B.基金销售机构的销售账户

C.基金份额持有人名册

D.基金管理人的交易账户

正确答案:C

答案解析:开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

2、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内进行审查。【单选题】

A.3

B.6

C.9

D.12

正确答案:B

答案解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

3、以下关于QDII基金的描述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准

B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问

C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务

D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息

正确答案:C

答案解析:C项，QDII基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准；QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问；QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息。

4、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的是（ ）。【单选题】

A.可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D.判断基金的风险状况

正确答案:B

答案解析:在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。

5、基金与银行储蓄存款的差异不包括(    )。【单选题】

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

正确答案:C

答案解析:基金与银行储蓄存款的差异主要表现在3个方面：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同，故本题选择C选项。

6、中国证监会领导干部离职后（）内，一般工作人员离职后（）内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。【单选题】

A.3年；3年

B.3年；2年

C.2年；3年

D.2年；2年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

7、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。【单选题】

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

正确答案:B

答案解析:B正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格；因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的；投资风险低于单一股票的投资风险。

8、系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:C

答案解析:系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

9、下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（ ）。【单选题】

A.不动产

B.房地产抵押按揭

C.贵重金属

D.银行存款

正确答案:D

答案解析:A、B、C项属于QDII基金不得投资的范围。QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。QDII 基金的禁止性行为编辑知识点批量除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产；（2）购买房地产抵押按揭；（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；（7）参与未持有基础资产的卖空交易；（8）从事证券承销业务；（9）中国证监会禁止的其他行为。

10、下列关于LOF与ETF的区别的说法错误的是（）。【单选题】

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行

B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价

C.LOF的净值报价频率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价（2）申购和赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行（3）对申购和赎回限制不同（4）LOF的净值报价频率要比ETF低（5）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金