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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立的适当性匹配原则包括()。Ⅰ.C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务Ⅳ.C4型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务;(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务;(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务;(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务;(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节,为防止投资决策的随意性和道德风险,决策人与执行人应分离,其含义是指()。【单选题】
A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定
C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令
D.基金经理可以直接进行交易
正确答案:A
答案解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节,为防止投资决策的随意性和道德风险,决策人与执行人应分离。其含义是指基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
3、( )是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。【单选题】
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.企业
正确答案:C
答案解析:金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。
4、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时,需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的( )。【单选题】
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性
正确答案:A
答案解析:证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性:规范性、服务性、专业性、持续性和适用性,基金销售机构在制定产品策略和促销策略时,需要严格遵守相关规定,这体现了其规范性。持续性,基金营销是一种理财服务,不是一锤子买卖,因而更强调销售服务的持续性;专业性,基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求;服务性,基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此,基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时,还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础。
5、关于道德的说法中,正确的是( )。【单选题】
A.纵观历史,人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关,所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范
正确答案:C
答案解析:本题答案为C,道德是处理人与社会之间关系的行为规范;A项,没有永恒不变的道德,道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着;B项,道德是由一定的社会经济基础决定的,是一定社会关系的反映,道德观念总是具体的;D项,职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现,属于特定道德规范。
6、专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面,其中不包括( )。【单选题】
A.持证上岗
B.公平对待客户
C.持续学习
D.审慎开展执业活动
正确答案:B
答案解析:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
7、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是( )。【单选题】
A.主要会计政策
B.基金资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易
正确答案:C
答案解析:基金财务报表附注的披露内容主要包括:基金的基本情况,会计报表的编制基础,遵循会计准则及其他有关规定的声明,主要会计政策和会计估计,会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明,税项,或有和承诺事项,资产负债表日后非调整事项的说明,关联方关系及其交易,报表重要项目的说明,利润分配情况,期末基金持有的流通受限证券,金融工具风险及管理等。
8、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是( )。【单选题】
A.有利于维护非流通股股东利益
B.有利于推动市场价值判断体系的形成
C.有助于形成以个人投资者为主的投资
D.推动股指持续上升
正确答案:B
答案解析:基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括:①有利于促进信息的有效利用和传播;②有利于市场合理定价;③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;④推动市场价值判断体系的形成,倡导理性的投资文化,有助于防止市场的过度投机;⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构,充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用,推动上市公司完善治理结构。
9、( )是查处基金违法案件的基础。【单选题】
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚
正确答案:A
答案解析:查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一,调查取证是查处基金违法案件的基础,是进行有效基金监管的保障。
10、广义的资本市场不包括( )。【单选题】
A.银行中长期存贷款市场
B.大额可转让定期存单市场
C.中长期债券市场
D.股票市场
正确答案:B
答案解析:广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场,有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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