备用信用证与商业跟单信用证的区别
备用信用证与商业跟单信用证的区别
changruoxiong1回答 · 5818人浏览
最佳答案
bikuainv 新兵答主 01-03 TA获得超过2421个赞
什么是备用信用证
备用信用证(Standby Letter of Credit)是一种跟单信用证或安排,不论其如何命名或描述,它代表了开证人对受益人的以下责任:
a.偿还开证申请人的借款,或;
b.支付由开证申请人承担的任何债务,或;
c.支付由开证申请人违约所造成的任何损失。
备用信用证通常用作投标、还款、履约保证金的担保业务。在备用信用证下,只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及/或开证申请人未履约的声明或证明文件,即可取得开证人的偿付。由于《跟单信用证统一惯例(1993年修订本)》(以下简称 UCP500)的跟单信用证定义中的单据一词意指信用证规定的任何单据,而不特指代表货物的商业单据,因此,按UCP500规定,备用信用证属跟单信用证的一种,它是相对于一般附有商业单据的商业信用证(Commercial Letter of Credit)而言的。商业信用证由受益人将货物装运出口并提交符合信用证要求的单据这一履约行为而使信用证成为可使用的结算方式;备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人,如到时开证申请人履约无误,则备用信用证就成为备而不用的结算方式,故称为备用信用证。由于备用信用证所具有的担保性质,所以有时也称做担保信用证(Guarantee L/C)。商业信用证和担保信用证合称跟单信用证。
备用信用证的用途
备用信用证通常用作履约、投标、还款的担保业务。按照用途的不
同,备用信用证主要可分成以下几种:
l.履约备用信用证(Performance Standbr L/C),用于担保履行责任而非担保付款,包括对申请人在基础交易中违约所造成的损失进行赔偿的保证。在履约备用信用证有效期内如发生申请人违反合同的情况,开证人将根据受益人提交的符合备用信用证的单据(如索款要求书、违约声明等)代申请人赔偿保函规定的金额。
2.投标备用信用证(Tender Bond Standby L/C),用于担保申请人中标后执行合同的责任和义务。若投标人未能履行合同,开证人须按备用信用证的规定向受益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%-5%(具体比例祝招标文件规定而定)。
3.预付款备用信用证(Advance Payment Standby L/C),用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的责任和义务。预付款备用信用证常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%~2 5%的工程预付款,以及进出口贸易中进口商向出口商的预付款。
4.直接付款备用信用证(Direct Payment standby L/C),用于担保到期付款,尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。直接付款备用信用证主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。直接付款备用信用证已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质。
备用信用证、商业信用证及保函三者间的关系
与一般商业跟单信用证一样,备用信用证也具有独立性和单据化的特点,只要受益人提交了与信用证相符的单据,开证人就必须履行付款义务。但备用信用证的作用与一般商业跟单信用证存在显著不同:一般商业跟单信用证是受益人履行交货义务后银行付款,而备用信用证则是在申请人未能履约时由开证人赔款。可见,尽管备用信用证的开证人形式上承担着见索即付的第一性付款责任,但其开立意图实质上是第二性的,具有保函的性质,因此有时被人称为担保信用证。另外,与商业信用证相比,备用信用证用途更广,它并不限于进出口贸易结算,还可用于投标及履约担保等。再者,按照ISP98的规定,备用信用证的开立者并不限于银行,也可是保险公司等非银行机构;而按照UCP500的规定,商业信用证的开立者只能是银行。
从法律观点来看,备用信用证等于是见索即付保函,都具有独立性和单据化的特点,但两者还是有重大不同:备用信用证已发展到适用于各种用途的融资工具,包含着比见索即付保函用途更广的范围。另外,两者适用的惯例也有所不同:备用信用证适用于ISP98或UCP500,而见索即付保函则适用于1992年国际商会制订的《见索即付保函统一规则》。
备用信用证(Standby Letter of Credit)是一种跟单信用证或安排,不论其如何命名或描述,它代表了开证人对受益人的以下责任:
a.偿还开证申请人的借款,或;
b.支付由开证申请人承担的任何债务,或;
c.支付由开证申请人违约所造成的任何损失。
备用信用证通常用作投标、还款、履约保证金的担保业务。在备用信用证下,只要受益人向指定银行提交备用信用证规定的汇票及/或开证申请人未履约的声明或证明文件,即可取得开证人的偿付。由于《跟单信用证统一惯例(1993年修订本)》(以下简称 UCP500)的跟单信用证定义中的单据一词意指信用证规定的任何单据,而不特指代表货物的商业单据,因此,按UCP500规定,备用信用证属跟单信用证的一种,它是相对于一般附有商业单据的商业信用证(Commercial Letter of Credit)而言的。商业信用证由受益人将货物装运出口并提交符合信用证要求的单据这一履约行为而使信用证成为可使用的结算方式;备用信用证则由于开证申请人的违约而支持了受益人,如到时开证申请人履约无误,则备用信用证就成为备而不用的结算方式,故称为备用信用证。由于备用信用证所具有的担保性质,所以有时也称做担保信用证(Guarantee L/C)。商业信用证和担保信用证合称跟单信用证。
备用信用证的用途
备用信用证通常用作履约、投标、还款的担保业务。按照用途的不
同,备用信用证主要可分成以下几种:
l.履约备用信用证(Performance Standbr L/C),用于担保履行责任而非担保付款,包括对申请人在基础交易中违约所造成的损失进行赔偿的保证。在履约备用信用证有效期内如发生申请人违反合同的情况,开证人将根据受益人提交的符合备用信用证的单据(如索款要求书、违约声明等)代申请人赔偿保函规定的金额。
2.投标备用信用证(Tender Bond Standby L/C),用于担保申请人中标后执行合同的责任和义务。若投标人未能履行合同,开证人须按备用信用证的规定向受益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%-5%(具体比例祝招标文件规定而定)。
3.预付款备用信用证(Advance Payment Standby L/C),用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的责任和义务。预付款备用信用证常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%~2 5%的工程预付款,以及进出口贸易中进口商向出口商的预付款。
4.直接付款备用信用证(Direct Payment standby L/C),用于担保到期付款,尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。直接付款备用信用证主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。直接付款备用信用证已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质。
备用信用证、商业信用证及保函三者间的关系
与一般商业跟单信用证一样,备用信用证也具有独立性和单据化的特点,只要受益人提交了与信用证相符的单据,开证人就必须履行付款义务。但备用信用证的作用与一般商业跟单信用证存在显著不同:一般商业跟单信用证是受益人履行交货义务后银行付款,而备用信用证则是在申请人未能履约时由开证人赔款。可见,尽管备用信用证的开证人形式上承担着见索即付的第一性付款责任,但其开立意图实质上是第二性的,具有保函的性质,因此有时被人称为担保信用证。另外,与商业信用证相比,备用信用证用途更广,它并不限于进出口贸易结算,还可用于投标及履约担保等。再者,按照ISP98的规定,备用信用证的开立者并不限于银行,也可是保险公司等非银行机构;而按照UCP500的规定,商业信用证的开立者只能是银行。
从法律观点来看,备用信用证等于是见索即付保函,都具有独立性和单据化的特点,但两者还是有重大不同:备用信用证已发展到适用于各种用途的融资工具,包含着比见索即付保函用途更广的范围。另外,两者适用的惯例也有所不同:备用信用证适用于ISP98或UCP500,而见索即付保函则适用于1992年国际商会制订的《见索即付保函统一规则》。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
推荐视频
- 22
什么叫做跟单员?:什么叫做跟单员?跟单员的主要工作是在企业业务流程运作过程中,以客户定单为依据,跟踪产品服务运作流向并督促定单落实的专业人员,是各企业开展各项业务,特别是外贸业务的基础性人才之一。
965播放2020-06-02 - 27
跟单员资格证书是由什么机构发放?:跟单员资格证书是由什么机构发放?由于外经贸委已撤消,功能职权划分到国家商务部和国资委,颁发跟单员资格证书的部门隶属于国资委。由中国商业技师协会、全国商贸业务技术资格考评委员会为考试合格的学员颁发全国通用的跟单员资格证书。
1067播放2020-06-02 - 11
跟单员证书是否全国有效?:跟单员证书是否全国有效?全国有效;是中国国际贸易学会组织的国家级的考试机构。
974播放2020-06-02
我想考跟单员,学信息管理与信息系统专业的,不了解,有没有了解跟单员的,说一下跟单员分为哪几类?
bicuoqun·2020-01-25做跟单员前景怎么样?信用管理专业的小伙伴建议考跟单员,之前没了解过。
chaikuonin·2020-01-24跟单员考试要考些什么?朋友是学理论与应用力学的,想考跟单员做跟单行业的工作,帮她问问。
aiyangpu·2019-12-30考个跟单员证有用吗?
滥情的脸·2019-08-08我哥想考跟单员,做信用证跟单工作,跟单员是做什么的?
bangkuizhen·2019-01-28外贸跟单员证书有用么
chankuiniao·2018-06-10我想考跟单员,学信用管理专业的,不了解,有没有了解跟单员的,说一下跟单员分为哪几类?
bachuaidun·2018-06-10请问跟单员怎么报名考?我是学信用管理专业的,不是很清楚。
bohongnei·2018-06-10经常听说“跟单”,做跟单员前景怎么样?我是读数学与应用数学的,想考跟单员。
changcuanping·2018-03-11外贸单证员和外贸跟单员的区别
cenggairuan·2017-03-20
我现在在染厂定型机干了四年,目前准备考一下跟单员,请问考试难吗?
寂寞走了孤独怎么办·2020-03-18请问跟单员怎么报名考?求助在电白考过跟单员的有没有,我不是很清楚.
chanrenchai·2020-03-18经常听说“跟单”,做跟单员前景怎么样?想考跟单员,坐标遂溪。
chanwanwa·2020-03-18跟单员需要做什么工作,坐标徐闻,朋友想考跟单员,帮他问问,
chantudiu·2020-03-19做家具行业的跟单工资有多少
caojiangwa·2020-04-22安昌德邦物流招聘女跟单员吗
chantuifa·2020-05-25北兴物流跟单员是骗人的嘛?
aoruizhen·2020-05-2520岁想做服装跟单员能行么?
anpiehou·2020-05-25浙江绍兴柯桥复合布厂专业跟单员
biefajiao·2020-05-25美狮外汇镜像跟单真的合法吗
anxiazhe·2020-05-25
跟单员考试《生产进度》章节练习
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《选择生产企业和签订加工合同》章节练习
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《原材料(零部件、辅料)采购跟单》章节练习
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《产品品质》章节练习及答案
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《出口产品包装》章节练习及答案
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《货物运输》章节练习及答案
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《报检报关》章节练习及答案
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《出口收汇、核销及退税》章节练习
帮考网校·2020-08-31跟单员考试《操作实务》章节练习
帮考网校·2020-09-032021年单证员考试《基础理论与知识》历年试题及答案(5)
帮考网校·2021-09-27
我是基础医学应届毕业生,现在对跟单感兴趣,不是很清楚跟单员怎么报名考试?
candiandi·2020-02-25想考跟单员找份跟单工作,我学网络与新媒体的,各位考过跟单员的前辈,跟单员是做什么的?
bushenshe·2020-02-24我是学传播学的,请教关于跟单的问题,跟单员分为哪几类?
chayoceng·2020-02-24跟单员考试有没有技巧?我是学塔吉克语专业的,有没有大神说一下。
bangshenei·2020-02-24对于应届阿塞拜疆语专业毕业生。考跟单员有没有技巧?想从事跟单工作。
bengkouxu·2020-02-24帮女朋友问问跟单员考试时间是什么时候?她是学哈萨克语的,想考跟单员。
binjiansun·2020-02-24外贸跟单员考试考哪些内容?女朋友想考跟单员,是学祖鲁语的。
bingbizuo·2020-02-24请问跟单员怎么报考?同事建议我考跟单员,我学立陶宛语的,没了解过。
cangzisang·2020-02-24朋友是森林工程专业的,想考跟单员,下个月就毕业了,帮他问问做跟单员前景怎么样?急急急
baokenin·2020-02-24想考跟单员找份跟单工作,我学装甲车辆工程的,各位考过跟单员的前辈,跟单员是做什么的?
aojiaocong·2020-02-24
热门视频
- 00:22什么叫做跟单员?
2020-06-02
- 00:27跟单员资格证书是由什么机构发放?
2020-06-02
- 00:10跟单员证书的有效时间是多久?
2020-06-02
- 00:10跟单员考试是全国统一考试吗?一年考几次?
2020-06-02
- 00:16跟单员考试时间是什么时候?
2020-06-02
互动交流
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料