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外汇的含义与类别[了解]:

(一)外汇的含义

外汇有动态和静态两种含义。动态的外汇，是指把一国货币兑换成另一国货币,以清偿国际债权债务的行为。静态的外汇，是指国际间为清偿债权债务关系而进行的汇兑活动所凭借的手段和工具。

(二)外汇的特征

(1)自由兑换性，即这种外币能自由地兑换成本币。

(2)可按受性，即这种外币在国际经济交往中被各国普遍地接受和使用。

(3)可偿性，即这种外币资产是在国外能得到补偿的债权。

这三个前提条件即为外汇的三大特征，只有符合这三个特征的外币及其所表示的资产才是外汇。

(三)外汇的种类

1.根据是否可以自由兑换，外汇可分成自由外汇和记账外汇。

2.根据外汇的来源和用途，外汇可分为贸易外汇和非贸易外汇。

汇率及其标价法[了解]:

(一)汇率的概念

所谓“汇率”,是指一种货币折算换成另一种货币的比率，即两种不同货币之间的折算比率。也即在两国货币之间，用一国货币所表示的另一国货币的相对价格。

(二)汇率的标价法

(1)直接标价法

(2)间接标价法

(3)美元标价法

(三)汇率的种类

(1)按照制定汇率的不同方法来划分,可分为基础汇率与套算汇率。

(2)按照银行买卖外汇的角度划分,可分为银行买人汇率、卖出汇率和中间汇率。

(3)按照外汇买卖交割的期限时间不同,可分为即期汇率和远期汇率。

(4)按照经营外汇的银行营业时间来划分,可分为开盘汇率和收盘汇率。

(5)按照外汇管制程度的不同来划分,可分为官方汇率和市场汇率。

外汇市场与外汇市场交易[了解]:

(一)外汇市场及其构成

外汇市场是指从事外汇交易的场所。外汇市场大体可分为两类：有固定交易场所的有形市场和没有具体交易场所的无形市场。

(二)外汇市场交易的主要类型

1.即期外汇交易

即期外汇交易又称现汇交易,是指外汇买卖成交后,在两个营业日内交割的外汇交易。

2.远期外汇交易

远期外汇交易又称期汇交易，是指外汇买卖成交后并不立即办理交割,而是根据合同的规定,在约定的日期按约定的汇率办理交割的外汇交易。

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