相信还有很多小伙伴对中级银行从业资格考试《个人理财》考点还不是很清楚，别担心，今天帮考网给大家准备了部分《个人理财》重点考点，小伙伴们可以根据重点考点的要求，检验自己的这部分知识点的掌握程度！一起来看看：

中小企业主的理财规划

（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

（二）熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类

2、熟悉中小企业主人群分类特征

3、熟悉中小企业主的理财偏好

（三）中小企业理财规划

1、了解中小企业理财的特点和需求

2、了解中小企业融资需求的特点及渠道 

3、了解中小企业财务管理需求

（四）掌握中小企业主的个人理财规划

理财规划与客户关系管理

（一）客户关系管理

1、了解客户关系管理理念产生的社会原因 

2、了解客户关系管理在中国的实践

3、熟悉银行客户关系管理的基本内容

（二）客户关系管理内容与方法

1、了解客户关系管理的内容 

2、了解客户关系管理在实际工作中的应用 

3、掌握客户满意度的重要性

（三）了解客户关系管理的策略与措施

综合理财规划服务

（一）综合理财规划

1、了解理财规划服务的分类 

2、了解理财规划服务的特征 

3、熟悉理财规划服务的主要内容

（二）家庭财务状况分析

1、掌握明确服务对象及需求的方法

2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法

（三）明确理财目标

1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法 

2、掌握调整和明确理财目标的方法

（四）综合理财规划方案 

1、掌握制定综合理财规划方案的方法

2、掌握资产配置和产品推荐的技能

（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

理财规划书制作的标准和流程 

（一）了解理财规划书的特点和制作标准

（二）了解理财规划书的“开场白”

（三）了解理财规划书的主要内容

（四）了解理财规划书的“其他内容”

小伙伴们掌握了吗？下去也要自行反复记忆，才能把这些知识稳稳的拿下。加油！帮考网相信你们一定可以的！