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2024年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的其他内容包括附录,以下选项中不属于附录的内容是()。【单选题】
A.所推荐的产品和服务介绍
B.持续理财规划服务协议
C.全生涯模拟仿真现金流量表
D.风险属性测试的结果
正确答案:B
答案解析:理财规划书其他内容的最后部分是“附录”,附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息,主要包括以下内容:所推荐的产品和服务介绍,全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。
2、理财规划书的内容与客户息息相关,规划书可读性的要求不包括()。【单选题】
A.按专业论文的格式来要求理财规划书
B.行文架构上有一定的逻辑
C.文字上能通俗易懂
D.称谓上能体现一定的亲和力
正确答案:A
答案解析:事实上理财规划书的内容与客户息息相关,只要在行文架构上有一定的逻辑,文字上能通俗易懂,称谓上能体现一定的亲和力,可读性并不是一件难事。
3、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括()。【单选题】
A.客户的名字
B.客户的工作单位
C.理财师的名字
D.制作完成的日期
正确答案:B
答案解析:封面上可以打上客户的名字,理财师的名字,制作完成日期。
4、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。【单选题】
A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
正确答案:C
答案解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
5、有经验的理财师在理财规划书上,通常都会用()称谓客户,让客户感到很亲切。【单选题】
A.第一人称“我们”
B.第二人称“你”
C.第二人称“您”
D.客户姓名
正确答案:C
答案解析:有经验的理财师在理财规划书上,通常都会用第二人称“您”称谓客户,让客户感到很亲切。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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