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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险与控制自我评估的内容不包括()组成部分。【单选题】
A.固有风险
B.控制措施
C.预期风险
D.剩余风险
正确答案:C
答案解析:风险与控制自我评估的内容主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个组成部分,其原理为“固有风险-控制措施=剩余风险”。
2、银行建立流动性应急机制的主要原因不包括()。【单选题】
A.流动性应急机制是银行流动性管理中必不可少的部分,也是满足监管合规的重要条件
B.流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的及时性
C.流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的准确性
D.流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的有效性
正确答案:C
答案解析:银行建立流动性应急机制的主要原因是:(1)流动性应急机制是银行流动性管理中必不可少的部分,也是满足监管合规的重要条件。(2)流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的及时性。(3)流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的有效性。选项C:“流动性应急机制能够帮助银行提高应对危机的准确性”不属于银行建立流动性应急机制的主要原因。
3、加强系统重要性金融机构尤其是系统重要性银行的监管对维护金融体系的稳定至关重要。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:加强系统重要性金融机构(SIFI)尤其是系统重要性银行(SIB)的监管对维护金融体系的稳定至关重要。
4、资产的流动性,主要表现为资产变现能力越( ),银行的流动性状况越(),其流动性风险也相应越()。【单选题】
A.弱,佳,低
B.强,佳,低
C.强,佳,高
D.有影响,但不确定
正确答案:B
答案解析:选项B正确。资产变现能力越强,银行的流动性状况越佳,其流动性风险也相应越低。
5、商业银行的决策机构是( )。【单选题】
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
正确答案:B
答案解析:选项B:董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任;选项C:监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责;选项D:高级管理层是向董事会负责,是商业银行的执行机构;
6、中国证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。
7、( ),商业银行进入负债风险管理模式阶段。【单选题】
A.20世纪60年代以前
B.20世纪60年代
C.20世纪70年代
D.20世纪80年代
正确答案:B
答案解析:商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段:20世纪60年代以前,资产风险管理模式阶段;20世纪60年代,负债风险管理模式阶段(选项B正确);20世纪70年代,资产负债风险管理模式阶段;20世纪80年代以后,全面风险管理阶段。
8、 风险偏好框架包含了以下哪些内容( )。【多选题】
A.政策
B.流程
C.控制环节
D. 风险偏好声明
E.风险限额
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法,包括政策、流程、控制环节和制度。其中,还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责(选项ABCDE正确)。
9、我国监管当局出台的贷款分类包含( )。【多选题】
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:2001年,我国监管当局出台了贷款风险分类的指导原则,把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,其中后三类合称为不良贷款(选项ABCDE正确)。
10、银行风险监管指标设计以风险评估为核心,以风险管理部门为主体,兼顾分支机构,并形成分类、分级的监测体系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体,兼顾分支机构,并形成分类、分级的监测体系。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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