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2023年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、2001年1月新版《国际内部审计专业实务框架》,对内部审计的定义更新为:内部审计是一种()的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营。【单选题】
A.客观、公正
B.高效、稳定
C.独立、客观
D.公平、公正
正确答案:C
答案解析:2001年1月新版《国际内部审计专业实务框架》,对内部审计的定义更新为:内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动,旨在增加价值和改善组织的运营;它通过应用系统的、规范的方法,评价并改善风险管理、控制及治理过程的效果,帮助组织实现其目标。
2、商业银行根据风险评估结果,运用相应的控制措施,主要包括()。【多选题】
A.不相容职务分离控制
B.授权审批控制
C.会计系统控制
D.运营控制
E.绩效考评控制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行根据风险评估结果,运用相应的控制措施,控制措施主要包括:不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、运营控制、绩效考评控制等。
3、以下哪种大额交易的情况,银行等金融机构不必向反洗钱监测中心报告。( )【单选题】
A.当日累计交易人民币5万元的现金支取
B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的款项划转
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币60万元的境内款项划转
D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币50万元的跨境款项划转
正确答案:B
答案解析:银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易:(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
4、商业银行内部控制的基本要素包括()。【多选题】
A.内部监督
B.风险评估
C.外部控制措施
D.内部环境
E.信息与沟通
正确答案:A、B、D、E
答案解析:内部控制的基本要素包括:①内部环境;②风险评估;③控制活动;④信息与沟通;⑤内部监督。
5、商业银行( )实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。【单选题】
A.合规风险管理
B.内部控制管理
C.合规风险识别
D.合规风险评估
正确答案:A
答案解析:选项A正确。商业银行合规风险管理实质上就是银行内部主动管理合规风险的一个动态过程。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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