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2023年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、综合理财规划服务的特征不包括()。【单选题】
A.全面性
B.实用性
C.长期性
D.专业性
正确答案:B
答案解析:综合理财规划服务的特征可以概括为:全面性、专业性、针对性、长期性和动态性。
2、综合理财规划服务的第一步就是()。【单选题】
A.家庭财务状况的收集
B.厘清服务对象和初步需求
C.明确理财目标
D.全生涯仿真模拟分析
正确答案:B
答案解析:综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。
3、在客户家庭财务状况收集过程中,信息收集来源和方法主要有()。【多选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈征询
D.客户能提交的一些账户
E.客户能提交的一些财务资料
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。
4、风险承受能力是客户目前承受风险的客观情况,与一些因素息息相关,其中不包括()。【单选题】
A.个人能力
B.个人态度
C.工作情况
D.收入情况
正确答案:B
答案解析:风险承受能力是客户目前承受风险的客观情况,与个人能力、家庭情况、工作情况、收入情况等因素息息相关。
5、在综合理财规划时,理财师根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置。其中资产配置的资产通常包括()。【多选题】
A.股票
B.债券
C.房产
D.现金
E.股票型基金
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括:股票、房产、债券和现金等(也可以是上述资产类别的基金产品)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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