2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录一：理财师金融服务技巧5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、一般外拨电话注意事项中，要致谢语和再见语。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:一般外拨电话注意事项：（1）预先将电话内容整理好（以免届时遗漏信息或讲话混乱）；（2）电话接通后致以简单问候；（3）作自我介绍；（4）使用敬语；（5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由；（6）确定对方为要找的人并致以简单的问候；（7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述；（8）确认对方是否明白或是否记录清楚；（9）致谢语、再见语；（10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。

2、在营销会谈中，理财师应先多问封闭式问题以获得客户的认同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在营销会谈中，应先多问开放式提问，充分发掘客户需求；当某项客户需求已较为明确时，再进行封闭式提问，以获得客户的认同；

3、一般外拨电话注意事项说法错误的是(    )。【单选题】

A.预先将电话内容整理好

B.电话接通后致以简单问候

C.作自我介绍

D.使用尊称

正确答案:D

答案解析:一般外拨电话注意事项：（1）预先将电话内容整理好（选项A说法正确）；（2）电话接通后致以简单问候（选项B说法正确）；（3）作自我介绍（选项C说法正确）；（4）使用敬语（选项D说法错误）；（5）说明自己要找的人的姓名：这时也可能理财师不找或不知道找具体的人，可以简要说明要找的部门或电话事由；（6）确定对方为要找的人并致以简单的问候；（7）按事先准备的1、2、3……事由逐条简述；（8）确认对方是否明白或是否记录清楚；（9）致谢语、再见语；（10）等对方放下电话后，自己再轻轻放下。

4、时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧，关键是合理有效地利用（    ）。【单选题】

A.空闲的时间

B.工作的时间

C.可以支配的时间

D.有限的时间

正确答案:C

答案解析:时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧，关键是合理有效地利用可以支配的时间（选项C正确）。

5、三代时间管理是目前正流行、讲求优先顺序的观念，缺点在于可能会因过于死板，个性化、任性化不够。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:三代时间管理是目前正流行、讲求优先顺序的观念，也就是依据轻重缓急设定短、中、长期目标，再逐日订定实现目标的计划，将有限的时间、精力加以分配，争取最高的效率。缺点在于可能会因过于死板，个性化、任性化不够；关于理财师的工作时间管理也是在这层面上讨论的。