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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重()。【单选题】
A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估
B.家庭现金流量的变化并对此进行规划
C.根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划
D.根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划
正确答案:B
答案解析:对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估就失去了参考价值,同时客户家庭的现金流可能出现问题。这时,理财师更应注重家庭现金流量的变化并对此进行规划,而不是单纯地根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划。
2、在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。【多选题】
A.起始日期
B.终止日期
C.执行目标
D.执行内容
E.执行人
正确答案:A、B、D、E
答案解析:方案执行规划时间表通常应包括:起始日期、终止日期、执行内容和执行人。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:B
答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
4、在客户家庭基本信息这个环节里,理财师首先要()。【单选题】
A.知道客户的居住地址、联系方式
B.知道客户的职业以及职务
C.了解客户家庭的主要成员
D.了解客户理财的需求和目标
正确答案:C
答案解析:在客户家庭基本信息这个环节里,理财师首先要了解家庭的主要成员。
5、在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。【单选题】
A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估
正确答案:C
答案解析:在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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