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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在金融市场上,市场交易主体角色并非固定。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:在金融市场上,市场交易主体角色具有可变性。一般来说,企业通常是资金的短缺方,往往是资金的需求者;家庭或个人通常是资金的富余方,往往是资金的供应者。企业资金也有闲置的时候,这时它就成了资金的供应者,而家庭或个人也可能成为资金的需求者。
2、银行提供的( )必须有风险揭示的内容。【多选题】
A.影响客户投资决策的材料
B.投资产品介绍
C.客户投资情况的评估
D.相关的行业市场知识材料
E.客户投资情况的分析
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料(选项A正确),商业银行销售的各类投资产品介绍(选项B正确),以及商业银行对客户投资情况的评估和分析(选项CE正确)等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。
3、下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有( )。【多选题】
A.商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B.商业银行开展个人理财业务时,需要进行严格的合规性审查
C.商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程,以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D.如果压力测试显示:理财计划的潜在损失超过银行警戒线,则商业银行应停止销售此类产品
E.商业银行应制定个人理财业务的应急计划,保证个人理财业务的连续性和有效性
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C说法正确:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十八条规定,商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程,制定内部审批程序,明确主要风险以及应采取的风险管理措施,并按照有关要求向监管部门报送。
4、不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《民法典》规定,不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人,由他的法定代理人代理民事活动;不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人,可以进行与他的精神健康状况相适应的民事活动。
5、下列不属于合同中的免责条款无效的是()。【单选题】
A.造成对方人身伤害的
B.因重大过失造成对方财产损失的
C.损害社会公共利益
D.因故意造成对方财产损失的
正确答案:C
答案解析:《民法典》第五百零六条规定,合同中的下列免责条款无效:(1)造成对方人身伤害的(选项A属于免责条款无效);(2)因故意或者重大过失造成对方财产损失的(选项BD属于免责条款无效)。
6、下列金融交易中不属于资本市场交易项目的是()。【单选题】
A.某企业从银行购买了三年期国债
B.某人在银行购买了10000元的短期国库券
C.某公司普通股价格上涨,为此某人买入100股这个公司的股票
D.某人获得了一笔年终奖金,买人15000元证券投资基金
正确答案:B
答案解析:资本市场是筹集长期资金的场所,一般而言,资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场,包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。选项B:某人在银行购买了10000元的短期国库券属于货币市场活动;选项A:某企业从银行购买了三年期国债属于资本市场活动;选项C:某公司普通股价格上涨,为此某人买入100股这个公司的股票属于资本市场活动;选项D:某人获得了一笔年终奖金,买人15000元证券投资基金属于资本市场活动。
7、本金的现值为1000元,年利率为8%,期限为3年。如果每季度复利一次,则3年后本金的终值是()。【单选题】
A.1240元
B.1256.4元
C.1263.5元
D.1268.2元
正确答案:D
答案解析:考察有效年利率和复利终值的计算。已知现值为1000;期限为3年,每季度复利一次,有效利率为r=8%÷4;期次n=3×4;复利终值的计算公式为:(选项D正确)。
8、通过“制定目标——达成目标”来进行时间管理,其中设定目标的原则有( )。【多选题】
A.具体的
B.可以计量的
C.可以达到的
D.合理的
E.有时限性的
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:目标的设定应当遵循5个原则,可以用SMART来表示:(1)Specific具体的,目标越具体越可以把控和具有约束力(选项A正确);(2)Measurable可以计量的,目标应该有判断标准,而且能分阶段衡量(选项B正确);(3)Attainable可以达到的,目标科学、可行,是理想,否则就是幻想(选项C正确);(4)Reasonable合理的,只有制定目标的流程、条件判断合理,目标才科学可行(选项D正确);(5)Time有时限性的,设定没有期限的目标没有约束力(选项E正确)。
9、作为专业理财规划师的王小姐首次拜访客户时应( )。【单选题】
A.为了给客户留下深刻印象,身穿七彩裙
B.多多佩戴昂贵的首饰,以此显示自己的地位
C.穿超短裙,显示自己年轻活力
D.化淡妆,以示尊重客户
正确答案:D
答案解析:化妆是自尊自爱,同时也是对客户尊重的体现。化妆时应达到自然,“妆成有却无”的状态(选项D正确)。
10、对接收到的邮件有三“R”政策,其中不包括( )。【单选题】
A.read(阅读)
B.respond(回复)
C.remove(清理)
D.retreat(撤回)
正确答案:D
答案解析:选项A:read(阅读)属于邮件的三“R”政策;选项B:respond(回复)属于邮件的三“R”政策;选项C:remove(清理)属于邮件的三“R”政策;选项D:retreat(撤回)不属于邮件的三“R”政策。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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