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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行()负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性,并织织提供必要的培训,让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。【单选题】
A.风险管理部门
B.高级管理层
C.业务部门
D.信息科技部门
正确答案:D
答案解析:选项D正确。商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性,并织织提供必要的培训,让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
2、在评估操作风险的时候,需要评估()几个方面。【多选题】
A.额外风险
B.固有风险
C.控制有效性
D.剩余风险
E.政策风险
正确答案:B、C、D
答案解析:对操作风险开展评估:(1)固有风险评估,对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析(选项B正确)。(2)控制有效性评估。固有风险评级后,需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动(选项C正确)。(3)剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级,根据“固有风险暴露—控制有效性=剩余风险暴露”的原则确定剩余风险评级(选项D正确)。
3、下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失
B.由于内部操作风险事件,导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本
D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值
正确答案:C
答案解析:选项C说法不正确:因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没。
4、外包风险管理工作包括()。【多选题】
A.业务外包风险评估
B.尽职调查
C.外包协议管理
D.外包服务承诺
E.分包风险管理
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系,建立严格的客户信息保密制度,并做好:(1)业务外包风险评估;(2)尽职调查;(3)外包协议管理;(4)外包服务承诺;(5)分包风险管理;(6)跨境外包管理;(7)其他事项。
5、《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】
A.隐瞒毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.走私犯罪
D.贪污贿赂犯罪
E.黑社会性质的组织犯罪
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。《反洗钱法》规定,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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