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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列选项中,不属于银行监管的方法的是( )。【单选题】
A.监督检查
B.市场退出
C.资本监管
D.市场准入
正确答案:B
答案解析:银行监管方法:(1)市场准入:指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。(2)监督检查:包括非现场监管和现场检查。(3)资本监管:是银行宏观审慎监管的核心。选项B:市场退出不属于银行监管的方法。
2、下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法( )【多选题】
A.增强对客户和公众的透明度
B.将企业社会责任和经营目标相结合
C.保持与媒体的良好接触
D.制定危机管理规划
E.采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评
正确答案:A、B、C、D
答案解析:风险管理的具体措施有:(1)强化声誉风险管理培训;(2)尽可能维护大多数利益持有者的期望(3)确保及时处理投诉和批评;(4)增强对客户和公众的透明度;(5)将企业社会责任和经营目标相结合;(6)保持与媒体的良好接触;(7)制定危机管理规划;(8)加强对声誉事件的应对处置;(9)积极稳妥应对重大声誉事件;(10)强化声誉事件的考核问责。选项E:“采用“辩护或否认”的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法,现在已经不再适用。
3、下列关于二级资本说法正确的是()。【多选题】
A.收益具有信用敏感性特征
B.必须含有减记或转股条款
C.指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具
D.受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后
E.允许设定利率跳升条款
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具,二级资本的受偿顺序在普通股之前、在一般债权人之后,不带赎回机制,不允许设定利率跳升条款,收益不具有信用敏感性特征,必须含有减记或转股条款。
4、市场风险报告分为()。【多选题】
A.市场风险计量管理报告
B.市场风险专题报告
C.重大市场风险报告
D.市场风险预测分析日报
E.特殊事件专题报告
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据报告内容,市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告以及市场风险监测分析日报等(选项ABCD正确)。
5、评级机构作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级,为投资者和债权人提供有关资金收益方面的信息,引导公众选择资金收益高的金融机构。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:评级机构作为独立的第三方,能够对银行进行客观公正的评级,为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息,引导公众选择资金安全性高的金融机构,并起到市场监督的作用。
6、为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来两年进行滚动规划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划。
7、下列属于为实现目标巴塞尔委员会提出的要求的是()。【多选题】
A.对银行的资本充足问题早干预、早介入
B.监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平
C.监管部门检查和评价银行资本充足评估情况
D.鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平
E.银行应建立资本充足评估程序,评估与风险状况相适应的总体资本水平,并制定保持资本水平的战略
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:为实现目标,巴塞尔委员会提出了四个要求:第一,银行应建立资本充足评估程序,评估与风险状况(risk profile)相适应的总体资本水平,并制定保持资本水平的战略。第二,监管部门检查和评价银行资本充足评估情况。第三,监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平。第四,对银行的资本充足问题早干预、早介入。
8、在其他条件不变的情况下,某大型国有商业银行的下列做法中,通常有助于降低该行流动性风险的做法有( )。【多选题】
A.积极争揽中型,小型企业存款
B.以大型企业的大额资金作为负债的主要来源
C.以个人客户资金作为负债的主要来源
D.将授信投放集中于房地产行业
E.在客户种类和资金到期日上适当均衡摆布
正确答案:A、C、E
答案解析:资产变现能力越强,银行的流动状况越好。零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度,从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定,通常被看做是核心存款的重要组成部分。公司/机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感,通常不够稳定,很容易对商业银行的流动性造成较大影响。特别值得注意的是,大额公司/ 机构存款的变动对中小商业银行流动性的冲击尤为显著,积极开拓中小企业客户存款,有助于显著分散和降低流动性风险。选项B做法不正确:“以大型企业的大额资金作为负债的主要来源”,公司机构存款通常不够稳定,很容易对商业银行的流动性造成较大影响;选项D做法不正确:“将授信投放集中于房地产行业”,将资金集中于一个行业容易引发流动性风险。
9、新产品/业务风险管理原则不包括( )。【多选题】
A.统一性原则
B.及时性原则
C.审慎性原则
D.有效性原则
E.统筹性原则
正确答案:B、C
答案解析:新产品/业务风险管理原则包括:(1)统一性原则;(2)全面性原则;(3)适应性原则;(4)有效性原则;(5)统筹性原则。选项B:及时性原则属于混淆选项;选项C:审慎性原则属于混淆选项。
10、下列关于商业银行风险管理的主要策略的说法正确的是( )。【多选题】
A.风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法
B.风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法
C.风险转移可分为保险转移和非保险转移
D.在现代商业银行风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现
E.风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法;选项B说法正确:风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法;选项C说法正确:风险转移可分为保险转移和非保险转移;选项D说法正确:在现代商业银行风险管理实践中,风险规避主要通过经济资本配置来实现 ;选项E说法正确:风险补偿主要是指事前对风险承担的价格补偿 。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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