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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,关于表内项目说法正确的是( )。【多选题】
A.贷款为融资余额
B.债券为账面价值
C.金融衍生品为正的市场价值
D.同业融资为融资余额
E.同业拆借为融资余额
正确答案:A、B、C、D
答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。(1)表内项目中:贷款、同业融资为融资余额,债券为账面价值,金融衍生品为正的市场价值(选项ABCD正确)。(2)表外项目中:等同贷款的授信(如担保)、与交易相关的或有项目(如履约保函)、与贸易相关的短期自偿性项目(如开出信用证)、无条件不可撤销的未提款承诺等均为表外融资余额。
2、下列关于流动性风险的说法不正确的是( )。【单选题】
A.商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构
B.引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素
C.单流动性风险是单一因素形成
D.商业银行的流动性主要取决于表内外业务现金流状态
正确答案:C
答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金流状态。引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。但流动性风险不是单一因素形成,而是内外部多种因素综合作用或各种风险之间相互转换产生的结果。选项C说法不正确:流动性风险不是单一因素形成。
3、柜台业务主要操作风险成因包括( )。【多选题】
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范
B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D.柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E.客户监管难度大
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E:客户监管难度大是法人信贷业务的操作风险成因。
4、我国金融监管体制的发展阶段不包括。【单选题】
A.统一监管阶段
B.“一行两会”阶段
C.治理整顿阶段
D.“一委一行两会”阶段
正确答案:C
答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段
5、商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循的原则不包括()。【单选题】
A.重要性原则
B.准确性原则
C.及时性原则
D.全面性原则
正确答案:C
答案解析:商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则:(1)重要性原则;(2)准确性原则;(3)统一性原则;(4)谨慎性原则;(5)全面性原则。
6、2012年版《有效银行核心监管原则》指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是银行( )共同参与的, 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险控制目标的动态过程和机制。【多选题】
A.合作伙伴
B.董事会
C.高级管理层
D.全体员工
E.关联企业
正确答案:B、C、D
答案解析:2012年版《有效银行核心监管原则》指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是银行董事会、高级管理层和全体员工共同参与的(选项BCD符合题意), 通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险控制目标的动态过程和机制。
7、风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点,只有保证信息数据的(),才能确保应急预警体系的有效性。【多选题】
A.准确性
B. 完整性
C.及时性
D.真实性
E.正确性
正确答案:B、C、E
答案解析:选项BCE正确。完善风险信息监控:风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点,只有保证信息数据的正确性、完整性和及时性,才能确保应急预警体系的有效性。
8、银行面临的结算风险、违约风险属于( )。【单选题】
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。商业银行风险的主要类别:(1)信用风险(2)市场风险(3)操作风险(4)流动性风险(5)国别风险(6)声誉风险(7)法律风险(8)战略风险。传统上,信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险,因此又被称为违约风险。作为一种特殊的信用风险,结算风险是指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。
9、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,以下表述错误的是()。【单选题】
A.操作风险不会对流动性造成显著影响
B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险
C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力,造成流动性波动
D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失,进而导致流动性困难
正确答案:A
答案解析:选项A表述错误:与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同,操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。所以操作风险会对流动性造成显著影响。
10、造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件是()。【单选题】
A.特大声誉事件
B.较大声誉事件
C.重大声誉事件
D.声誉事件
正确答案:C
答案解析:重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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