2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行要按照（）原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。【单选题】

A.审贷独立、分级审批

B.审贷分离、分级审批

C.审贷独立、逐一审批

D.审贷分离、逐一审批

正确答案:B

答案解析:银行要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

2、银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有(      )。【多选题】

A.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

B.超出人民银行规定的存款利率上限吸收存款

C.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

D.与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机

E.使用关联交易手段

正确答案:A、B、D、E

答案解析:《反不正当竞争法》规定,经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的。经营者销售或购买商品或服务,可以以明示方式给对方折扣,可以给中间人佣金,但折扣和佣金必须如实入账。不如实入账将会被认为是商业行贿或受贿行为,一旦发生,就将面临法律或纪律的严惩。

3、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

4、由于利率水平变化，使银行资产收益下降、负债成本增加的风险类型是（）。【单选题】

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

正确答案:A

答案解析:利率风险是指由于利率水平的变化，使银行资产收益下降、负债成本增加，从而影响经营收益的可能性。

5、保理业务是一项集( )于一体的综合性金融服务。【多选题】

A.贸易融资

B.商业资信调查

C.应收账款管理

D.信用风险担保

E.应付账款管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。

6、上海证券交易所于（）成立。【单选题】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正确答案:A

答案解析:上海证券交易所成立于1990年11月26日，于当年12月19日开业。

7、下列属于银监会监管的非银行金融机构的有()。【多选题】

A.农村资金互助社

B.金融资产管理公司

C.信托公司

D.汽车金融公司

E.货币经纪公司

正确答案:B、C、D、E

答案解析:非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司，贷款公司和消费金融公司。农村资金互助社属于农村金融机构。

8、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

9、“五专”经营机制管理体制中，专门的统计核算机制真实反映普惠金融事业部的内容不包括（ ）。【单选题】

A.成本

B.资源计划

C.收益

D.风险状况

正确答案:B

答案解析:专门的统计核算机制真实反映普惠金融事业部的成本、收益和风险状况。

10、下列关于商业银行其他存款业务的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.保证业务资金充足

B.加强内控制度建设与执法管控

C.保证业务资金用途的合法合规

D.保证核算真实可靠

正确答案:A

答案解析:商业银行在进行大额存单业务、同业存单业务、个人结构性存款、向中央银行借款、金融债券等业务时，要保证业务资金来源及用途的合法合规（选项A说法不正确），要加强内控制度建设与执法管控，保证核算真实可靠。