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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括()。【单选题】
A.储备资本要求
B.核心一级资本充足率
C.一级资本充足率
D.资本充足率
正确答案:A
答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求包括:核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。选项A:储备资本要求不属于资本监管要求的最低资本。
2、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是( )。【单选题】
A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充
B.非现场监管对现场检查的指导作用
C.现场检查结果将提高非现场监管的质量
D.通过非现场检查修正现场监管结果
正确答案:D
答案解析:非现场监督与现场监督二者关系:(1)非现场监管和现场检查两种方式相互补充;(2)非现场监管系统收集到更加全面、可靠和及时的信息,大大减少现场检查的工作量;(3)非现场监管对现场检查的指导作用;(4)现场检查结果将提高非现场监管的质量;(5)通过现场检查修正非现场监管结果(选项D说法不正确);(6)非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,从而加强现场检查的有效性。
3、不属于公开原则内容的是( )。【单选题】
A.监管立法和政策标准公开
B.监管执法和行为标准公开
C.行政复议的依据、标准、程序公开
D.诉讼的依据、标准、程序公开
正确答案:D
答案解析:公开原则主要有三个方面的内容:(1)监管立法和政策标准公开;(2)监管执法和行为标准公开;(3)行政复议的依据、标准、程序公开。选项D:诉讼的依据、标准、程序公开说法有误,属于混淆选项。
4、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是()。【单选题】
A.管风险、管法人、管制度、提高透明度
B.管风险、管法人、管内控、提高透明度
C.管效益、管法人、管内控、提高透明度
D.管风险、管法人、管内控、提高服务质量
正确答案:B
答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念(选项B正确)。
5、对商业银行而言,市场约束的参与方包括( )。【多选题】
A.其他债权人
B.外部中介机构
C.公众存款人
D.监管部门
E.股东
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束的参与方包括:(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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