2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。【单选题】

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.三十万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

正确答案:D

答案解析:银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。

2、以下做法中，属于违反授信尽职职业操守的是(   )。【多选题】

A.在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查

B.不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议

C.不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面

D.省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见

E.明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为是明显违反授信尽职职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:（1）不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;（2）在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;（3）当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;（4）不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;（5）省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;（6）明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为;（7）不按照规定进行有效的贷后监控。

3、以下关于个人存款业务中活期存款的说法，正确的是（ ）。【单选题】

A.存款的计息起点为分

B.任何存款无论存期多长，一律不计复利

C.我国对活期存款实行按月计息

D.利息＝本金×实际天数×日利率

正确答案:D

答案解析:存款的计息起点为元；（选项A错误）存款可以复利计算；（选项B错误）我国对活期存款实行按季度计息。（选项C错误）

4、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形指的是（ ）。【单选题】

A.完全竞争的行业

B.垄断竞争的行业

C.寡头垄断的行业

D.完全垄断的行业

正确答案:B

答案解析:选项A：完全竞争的行业，是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。选项B：垄断竞争的行业，是指一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形。选项C：寡头垄断的行业，是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额的情形。选项D：完全垄断的行业，是指独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下的情形。

5、货币供给量是被中央银行政策所调控。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:货币供给是一个存量概念，货币供给量很大程度上能够被中央银行政策所调控。

6、（ ）是指民事主体在进行民事活动时必须正确行使民事权利，在行使民事权利时不得损害他人利益和社会公共利益。【单选题】

A.禁止权利滥用原则

B.公序良俗原则

C.守法原则

D.诚实信用原则

正确答案:A

答案解析:禁止权利滥用原则是指民事主体在进行民事活动时必须正确行使民事权利,在行使民事权利时不得损害他人利益和社会公共利益。

7、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。【单选题】

A.1000万元

B.3000万元

C.5000万元

D.1亿元

正确答案:C

答案解析:公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币5000万元。

8、风险控制是对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。【单选题】

A.分散、对冲、转移、规避和补偿

B.降低、化解、对冲

C.分散、消除和补偿

D.分散、消除、转移和补偿

正确答案:A

答案解析:风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

9、一般来说，市净率（）的股票，投资的价值（）。但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司的经营情况、盈利能力等因素。【单选题】

A.较低 较高

B.较低 较低

C.较高 较高

D.较高 不变

正确答案:A

答案解析:一般来说，市净率较低的股票，投资的价值较高，相反，则投资价值较低。但在判断投资价值时还要考虑当时的市场环境以及公司的经营情况、盈利能力等因素。

10、公司成立时间是（）。【单选题】

A.公司资本缴足的日期

B.公司正式对外营业的日期

C.公司营业执照签发日期

D.公司向登记机关申请设立登记的日期

正确答案:C

答案解析:公司成立时间是公司营业执照签发日期。