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根据银行业协会公告,2020年上半年银行职业资格考试的考试时间是6月13、14日,下半年的考试时间是10月24、25日。为了方便大家复习,我们今天聊一聊《个人理财(中级)》这个科目的章节特点。
《个人理财(中级)》科目全书一共是11章,教材按照总分的结构分布,今天为大家介绍一下《个人理财(中级)》每个章节的特点。
根据教材的分布,第一章“家庭收支和债务管理”是全书的基础,对家庭的收支进行了让客户对自己的财务状况更加的清晰。“家庭收入的分类、家庭支出的分类、家庭结余的分类、家庭资产和负债的分类”都是考试的常考点。
天有不测风云,人有旦夕祸福,因此在第二章“财富保障与规划”中,主要对人生风险的规避进行了介绍。保险是规避风险的常用方式,在本章中,“人寿保险、年金保险、健康保险、财产保险、家庭寿险保障规划”是常见的考点。
望子成龙,望女成凤是中国人的传统,因此教育显得相当的重要,第三章“教育投资规划”是针对教育进行的规划。在第三章中,“短期教育投资规划工具、长期教育投资规划工具、教育投资规划具体步骤分析”是考试的重点。
每个人都会老,因此退休养老是每个人都会面临的问题,第四章就是“退休养老规划”。养老需要提前进行规划,才能保证自己老了有一个有尊严的养老生活。“通货膨胀率、退休规划步骤分析、基本养老保险的资金筹集与发放、企业年金的资金筹集与发放”是本章常见的考点。
每个人都希望的自己的资产可以保值增值,投资是每个人都面临的问题,怎么进行有效的投资?怎么进行投资组合?这些都会在第五章“投资规划”中得到解答。本章的内容相当比较多,而且相对比较难懂。
税务是国家的重点,也是每个人都面临的问题,按规定纳税是每个人应尽的义务。第六章“税务规划”对税务进行了详细的介绍,“个人所得税概述、个人所得税税务规划”是最常考点的内容。
死亡是每个人都不能逃避的问题,自己生前的财富在身故后应该怎么办呢?在第七章“财富传承规划”中会对个人遗产规划进行详细的介绍。遗产的范围,遗产的继承方式是本章考试频繁的内容。
中小企业在中国的地位不容小觑,因此中小企业主人群庞大,第八章是“中小企业主的理财规划”,针对中小企业主进行的理财规划。
理财师与客户的关系应该好好处理,第九章就是“理财规划与客户关系管理”,怎么进行客户关系管理,客户关系管理有什么作用?这些问题都会在本章得到解答。
第十章“综合理财规划服务”是对前面几章的综合,学好了前面的章节对学第十章是比较有帮助的。
第十一章“理财规划书”不是考试的重点,但是理财规划书是理财师展业必须会的技能,因此在复习的时候应该注意。
《个人理财(中级)》11个章节中,第十一章的考试最少的,其次是第九章和第八章,其他的章节都是考试的重点。最后祝大家顺利通过银行职业资格考试!
银行个人理财业务的分类有哪些?:银行个人理财业务的分类有哪些?
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
中级银行从业资格证书算职称吗?:中级银行从业资格证书算职称吗?职称指的是专业技术人员的专业技术水平、能力,以及成就的等级称号,是反映专业技术人员的技术水平、工作能力的标志;而中级银行从业资格证书则是通过银行从业资格考试获得的一种凭证。二者并不等同。职称是需要评定的,一般都有对应称号。中级银行从业资格只要通过考试就可以获得,并没有对应的称号。比如考取教师资格证就获得了教师的从业资格。
2020-05-15
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