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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行应针对产品(业务)的设计、审批与使用,建立交叉性风险的识别机制。在产品设计阶段,应按照()的原则进行产品设计。【单选题】
A.简便、快捷、可控
B.简单、快捷、透明
C.简单、透明、可控
D.简便、透明、可控
正确答案:C
答案解析:选项C正确:商业银行应针对产品(业务)的设计、审批与使用,建立交叉性风险的识别机制。在产品设计阶段,应按照“简单、透明、可控”的原则进行产品设计,分析产品所涉及风险来源、种类、严重度,考虑不同风险类型与不同市场的影响, 重点对还款来源在面临交叉性风险时的可靠性进行测试,进行多类风险、多种市场波动的敏感性分析,识别出面临的主要交叉性风险类型。
2、内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值,IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于( )方面。【多选题】
A.确认
B.咨询服务
C.计算
D.识别
E.规避
正确答案:A、B
答案解析:内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值,IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面(选项AB符合题意)。
3、压力情景一般分为()。【多选题】
A.轻度压力
B.弱度压力
C.中度压力
D.重度压力
E.强度压力
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确:压力情景一般分为轻度压力、中度压力以及重度压力。
4、战略风险主要体现在()。【多选题】
A.为实现目标所需要的资源匮乏
B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
C.整个战略实施过程的质量难以保证
D.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
E.商业银行缺乏企业文化
正确答案:A、B、C、D
答案解析:战略风险主要体现在四个方面:(1)商业银行战略目标缺乏整体兼容性(选项B正确);(2)为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷(选项D正确);(3)为实现目标所需要的资源匮乏(选项A正确);(4)整个战略实施过程的质量难以保证(选项C正确)。选项E:商业银行缺乏企业文化不属于商业银行战略风险范畴。
5、商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指()。【单选题】
A.资产流动性
B.资本流动性
C.负债流动性
D.表外流动性
正确答案:A
答案解析:选项A:资产流动性是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。选项C:负债流动性是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。选项D:表外流动性是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力,表外金融工具较为复杂,不确定性强,可产生流动性,亦可消耗流动性。
6、信用风险是一种系统性的风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:信用风险在很大程度上由个案因素决定,观察数据少且不易获取,因此具有明显的非系统性风险的特征。
7、如果制定的战略规划缺乏全部的员工认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:如果制定的战略规划缺乏足够的员工认同感,最终必将阻碍战略目标的顺利实现。
8、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出的监管理念是( )。【单选题】
A.公开、公平、公正、诚实信用
B.安全性、流动性、效益性
C.管法人、管风险、管内控、提高透明度
D.依法监管,效率与公平相结合,注重保护存款者的利益
正确答案:C
答案解析:在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念(选项C正确)。
9、商业银行应在签订合同前,对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查,尽职调查结果原则上()内有效。【单选题】
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
正确答案:B
答案解析:商业银行应在签订合同前,对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查,必要时可聘请第三方机构协助调查。在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下,尽职调查结果原则上一年内有效。
10、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )。【单选题】
A.劳资关系
B.安全/环境
C.未经授权的活动
D.性别、种族歧视
正确答案:C
答案解析:考查违反用工法的原因。选项C:未经授权的活动属于内部欺诈。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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