2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国传统的主要监管工具不包括（）。【单选题】

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.杠杆率

D.风险集中度

正确答案:C

答案解析:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。

2、合规应从商业银行高层做起。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

3、下列选项中属于微观层面金融创新的是（）。【单选题】

A.产品创新

B.金融市场创新

C.金融工具创新

D.银行技术创新

正确答案:C

答案解析:微观层面的创新仅指金融工具的创新。

4、以公司的股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为（ ）。【多选题】

A.无限公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.两合公司

E.人合公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:以公司股东承担责任的范围和形式为标准,可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。

5、商业银行包括（）。【多选题】

A.外资银行

B.中国邮政储蓄银行

C.农村中小金融机构

D.城市商业银行

E.股份制商业银行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。商业银行包括了大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构、中国邮政储蓄银行、外资银行。

6、中央银行是从现代商业银行中分离出来逐渐演变而成的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中央银行是从现代商业银行中分离出来逐渐演变而成的。

7、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守的原则有（ ）。【多选题】

A.勤勉尽职原则

B.诚实守信原则

C.公平对待投资者原则

D.利益最大化原则

E.专业胜任原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:销售人员从事理财产品销售活动，应当遵守以下原则：（1）勤勉尽职原则；（2）诚实守信原则；（3）公平对待投资者原则；（4）专业胜任原则。

8、企业法人的职能部门提供保证的，保证合同无效。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:企业法人的职能部门提供保证的,保证合同无效。

9、商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。【单选题】

A.损害客户利益不会损害银行自身的利益

B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产

D.不得通过低价倾销排挤竞争对手

正确答案:B

答案解析:银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产；损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的，而且从长远来看，也终究会损害银行自身的利益。不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。

10、商业银行代理证券资金清算业务一般是为证券公司总部及其下属营业部代理证券资金的清算、汇划等结算业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:代理证券资金清算业务是指商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总部及其下属营业部代理证券资金的清算、汇划等结算业务。