下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2024年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、紧急预备金额度通常为家庭月支出的()为宜。【单选题】
A.1~3倍
B.3~5倍
C.3~6倍
D.5~8倍
正确答案:C
答案解析:理财师通常会要求客户准备紧急预备金方案。在储备适当现金类资产的同时,保有一定量流动性较好的资金,紧急预备金额度通常为家庭月支出的3~6倍为宜。
2、在14年后刘先生自己退休时,估计需要准备养老金800万元。假设退休前,刘先生的投资收益率为8%,从现在开始,刘先生每年年末应投入( )万元。【客观案例题】
A.28.54
B.30.47
C.33.04
D.34.87
正确答案:C
答案解析:PMT(8%,14,1,800)=-33.04(万元)。因此从现在开始,刘先生每年年末应投入33.04万元用于筹集14年后的退休费用800万元。使用普通年金终值公式计算。已知终值FV=800,投资收益率r=8%,期数n=14,根据普通年金终值计算公式:,则PMT=33.04(万元)。
3、在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,以下说法错误的是()。【单选题】
A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种
B.发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑
C.以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划
D.尽量不要减少客户所需的保险额度
正确答案:B
答案解析:在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面:(1)先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种;(2)发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑;(3)应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划,优先配置保障型险种;(4)保费预算不充足时,尽量不要减少客户所需的保额。
4、通常理财规划服务内容应包括()。【多选题】
A.定期的投资市场分析报告
B.定期投资、理财刊物、文章
C.年度或半年度理财规划会议
D.定期解读市场事件的快报
E.其他金融机构组织的讲座、联谊活动
正确答案:A、B、C、E
答案解析:通常理财规划服务的内容还包括:(1)定期的投资市场分析报告;(2)定期投资、理财刊物、文章;(3)不定期解读市场事件的快报;(4)年度或半年度理财规划会议;(5)其他金融机构组织的讲座、联谊活动;(6)节日、生日问候。
5、杨先生拥有的保险主要有失业保险、基本医疗保险、养老保险、机动车交通事故责任强制保险、重大疾病险,其中不属于强制保险的是( ) 。【客观案例题】
A.失业保险
B.基本医疗保险
C.重大疾病保险
D.机动车交通事故责任强制保险
正确答案:C
答案解析:C项,重大疾病保险属于商业保险,以自愿为原则,属于自愿保险。A项失业保险和B项基本医疗保险属于社会保险;D项机动车辆交通事故责任强制保险属于机动车交通事故责任强制保险。
6、应税的所得项目包括( )。【多选题】
A.工资、薪金所得
B.劳务报酬所得
C.稿酬所得
D.其他所得
E.利息、股息、红利所得
正确答案:A、B、C、E
答案解析:应税的所得项目包括:(1)工资、薪金所得;(2)劳务报酬所得;(3)稿酬所得;(4)特许权使用费所得;(5)经营所得;(6)利息、股息、红利所得;(7)财产租赁所得;(8)财产转让所得;(9)偶然所得。
7、由全国人民代表大会及其常务委员会制定的税收实体法律包括( )。【多选题】
A.中华人民共和国个人所得税法
B.中华人民共和国企业所得税法
C.中华人民共和国车船税法
D.城镇土地使用税暂行条例
E.中华人民共和国公司法
正确答案:A、B、C
答案解析:目前,由全国人民代表大会及其常务委员会制定的税收实体法律有:《中华人民共和国个人所得税法》,《中华人民共和国企业所得税法》,《中华人民共和国车船税法》;税收程序法律有:《中华人民共和国税收征收管理法》。
8、正确处理好客户投诉,理财师应做好的工作包括()。【多选题】
A.态度散漫、反映消极
B.行动迅速
C.先处理感情、后处理事件
D.客户投诉处理方法应当标准化、流程化
E.把责任转嫁给客户
正确答案:B、C、D
答案解析:正确处理好客户投诉,理财师应做好的工作包括:(1)行动迅速;(2)先处理感情、后处理事件;(3)客户投诉处理方法应当标准化、流程化。
9、英国家族信托业务的主要种类有( )。【多选题】
A.财产管理
B.财产分配
C.执行遗嘱
D.管理遗产
E.财务咨询
正确答案:A、C、D、E
答案解析:英国家族信托业务的主要种类有:财产管理、执行遗嘱、管理遗产、财务咨询。
10、固定收益类产品的选择范围包括( )。【多选题】
A.政府债券
B.公司债券
C.国内、国际债券
D.优先股
E.银行存款
正确答案:A、B、C
答案解析:各类产品选择范围如:(1)现金类:银行存款、货币市场基金、短期国债等;(2)固定收益类:政府债券、公司债券、国内债券、国际债券、其他债权等;(3)权益类:股票(国际股、国内股,蓝筹股、小型成长股等);(4)商品及衍生品:黄金等商品、期权、互换等衍生品;(5)其他:房地产、古董。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料