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2023年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、根据表中其他信息可以得出⑧的值,即Y股票与市场组合的相关系数为( )。【客观案例题】
A.0.2
B.0.4
C.0.6
D.0.8
正确答案:C
答案解析:已知Y股票的β值为0.9,与市场组合的相关系数为r,标准差为0.15,市场组合标准差为0.1,根据公式:β=与市场组合的相关系数×(股票标准差÷市场组合标准差),即:0.9=r×(0.15÷0.1),可得:r=0.6。
2、通常理财规划服务的内容不包括()。【单选题】
A.每天或非常频繁地向客户汇报情况
B.不定期解读市场事件的快报
C.节日、生日问候
D.其他金融机构组织的讲座、联谊活动
正确答案:A
答案解析:通常理财规划服务的内容还包括:(1)定期的投资市场分析报告;(2)定期投资、理财刊物、文章;(3)不定期解读市场事件的快报;(4)年度或半年度理财规划会议;(5)其他金融机构组织的讲座、联谊活动;(6)节日、生日问候。事实上,理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况。
3、假定2018年1月1日的市场利率为12%,债券的合理市价应为( )元。【客观案例题】
A.923
B.952
C.986
D.966
正确答案:D
答案解析:债券面值1000元即B=1000,票面利率10%,则利息C=1000×10%=100,2018年1月1日的市场利率r=12%,因为计算期是2018年—2019年,共2年,根据附息债券定价公式:(元)。
4、()是最常见、最普通的年金保险。【单选题】
A.个人年金
B.联合年金
C.最后生存者年金
D.联合及生存者年金
正确答案:A
答案解析:个人年金是指以一个被保险人的生存为年金给付条件的年金保险。保险人按照合同约定在被保险人生存期间向其支付年金,直至该被保险人死亡。这是最常见、最普通的年金保险。
5、退休养老规划的重要性主要体现在()。【多选题】
A.社会老龄化趋势
B.通货膨胀率居高不下
C.生活品质提高和额外支出增加
D.养老保障制度缺位
E.医疗和健康费用持续增加
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:退休养老规划的重要性主要体现在:(一)社会老龄化趋势;(二)医疗和健康费用持续增加;(三)通货膨胀率居高不下;(四)生活品质提高和额外支出增加;(五)养老保障制度缺位。
6、此案例的判决主要是涉及保险适用的基本原则中的()原则。【客观案例题】
A.补偿
B.近因
C.最大诚信
D.保险利益
正确答案:B
答案解析:近因原则是指只有在导致保险事故的近因属于保险责任范围内时,保险人才应承担保险责任。也就是说,保险人承担赔偿责任的范围应限于以承保风险为近因造成的损失。对于单一原因造成的损失,单一原因即为近因,对于多种原 因造成的损失,持续地起决定或有效作用的原因为近因。本案例中的近因为海难。
7、一个普通家庭可能面对三种由人身风险而导致的财务风险,其中不包括()。【单选题】
A.因意外或疾病造成家庭主要成员身故,从而导致家庭收入大幅度减少甚至中断的风险
B.由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险
C.因意外造成雇佣的家政服务人员受伤,从而导致家庭开支大幅度增加
D.因意外或疾病造成家庭成员失去从事原来的工作的能力(伤残),从而导致家庭收入大幅减少甚至中断的风险
正确答案:C
答案解析:一个普通家庭可能面对以下三种由人身风险而导致的财务风险:(1)因意外或疾病造成家庭主要成员身故,从而导致家庭收入大幅度减少甚至中断的风险;(2)由于意外或疾病导致医疗费用的大幅度增加的风险;(3)因意外或疾病造成家庭成员失去从事原来的工作的能力(伤残),从而导致家庭收入大幅减少甚至中断的风险。
8、利用表中其他信息,可知②和③的值分别为( )。【客观案例题】
A.1和0
B.0和1
C.0和0
D.1和1
正确答案:C
答案解析:对于无风险资产来说,其市场风险β值为0,即不存在;从而可知其与市场组合的相关系数为0。
9、以下关于李先生家庭保险规划设计的说法正确的是()。【客观案例题】
A.李先生的保额应该低于秦女士
B.应该优先给孩子买保险,再考虑李先生夫妇的保险保障
C.应该优先给秦女士的父母买保险,再考虑李先生夫妇的保险保障
D.可以用预留较高医疗基金的方式替代为秦女士父母买保险的规划
正确答案:D
答案解析:A项,李先生是家庭收入的主要创造者,李先生对家庭收入的影响最大,所以李先生的保额应高于秦女士;B项,李先生夫妇的孩子刚满2周岁, 为孩子购买保险的意义较小;C项,秦女士的父母有退休收入而且参加了社会医疗保险,他们面临的风险比李先生夫妇要小,应优先给李先生夫妇买保险,再考虑秦女士的父母的保险保障。D项,秦女士父母处于退休期间,由于针对这一年龄阶段的人寿保险费率都很高,因此,普通的保障型保险已不宜购买,可以用预留较高医疗基金的方式替代为秦女士父母买保险的规划。
10、在家庭财务现状分析过程中,流动性方面涉及的指标有()。【多选题】
A.流动性资产比率
B.收入负债比率
C.资产负债率
D.偿付比率
E.紧急准备金月数
正确答案:A、E
答案解析:流动性方面涉及的指标(比率)包括流动性资产比率(流动性资产/总资产),和紧急准备金月数(流动性资产/平均月支出)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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