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请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、甲乙两人在某银行从事柜台业务多年,乙为柜台会计主管,工作中两人关系密切、无话不谈,下列甲乙两人对密码管理,正确的做法有()。【多选题】
A.乙用甲的密码为客户办理业务
B.各自不定期更换密码并严格保密
C.两人密码互相知悉
D.各自不定期更换密码并严格保密
E.甲用乙的密码为客户办理业务
正确答案:B、D
答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括:(1)柜员离岗未退出业务操作系统,被他人利用进行操作;(2)授权密码泄露或借给他人使用;(3)柜员盗用会计主管密码私自授权,重置客户密码或强行修改客户密码;(4)设立劳动组合时,不注意岗位之间的监督制约;(5)柜员调离本工作岗位时,未及时将柜员卡上缴并注销,未及时取消其业务权限等。选项A:乙用甲的密码为客户办理业务做法错误;选项C:两人密码互相知悉做法错误;选项E:甲用乙的密码为客户办理业务做法错误。
2、在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。【多选题】
A.具有前瞻性
B.节省监管资源,提高现场工作的效率
C.使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
D.形成共识和良性互动,具有一致性
E.具有计划性、灵活性和针对性
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在有限资源的约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向,并且在实践中发挥着以下重要作用:(1)通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估,能更好地了解机构的风险状况和管理素质,及早识别出即将形成的风险,具有前瞻性(选项A正确);(2)通过事前对风险的有效识别,可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案,更有计划性、灵活性和针对性(选项E正确);(3)明确监管的风险导向,提高银行管理层对风险管理的关注程度,同时也提高管理层对监管的认同感,达成共识和良性互动,共同致力于风险的防范和化解(选项D正确);(4)根据风险评估判断出高风险领域,有针对性地进行检查,并更多地借鉴内部管理和审计结果,减少低风险业务的测试量和重复劳动,减轻检查负担,节省监管资源,提高现场工作效率(选项B正确);(5)把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上,明确了监管者和银行管理层各自的职责,对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求;(6)明确了非现场监管和现场检查的职责,使二者分工更清晰、结合更紧密(选项C正确)。
3、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时,就产生了负缺口,即( ),此时,市场利率上升会导致银行的净利息收入( )。【单选题】
A.资产敏感型缺口,上升
B.资产敏感型缺口,下降
C.负债敏感型缺口,上升
D.负债敏感型缺口,下降
正确答案:D
答案解析:当处于负债敏感型缺口时,市场利率上升导致银行净利息收入下降。这是因为当商业银行处于负债敏感性缺口时,银行的负债大于资产,在市场利率上升同等幅度情况下,负债的利息支出增加要大于资产的利息收入的增加,因此净利息收入下降|(选项D符合题意)。
4、我国商业银行操作风险存在于()领域。【多选题】
A.授信
B.资金业务
C.存款业务
D.中间业务
E.会计
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据银监会的相关规定,我国商业银行操作风险广泛存在于授信、资金业务、存款业务、中间业务、会计、计算机等领域(选项ABCDE符合题意)。
5、反洗钱则是个广义的概念,包括()。【多选题】
A.反洗钱
B.反恐怖融资
C.反贪污受贿
D.反扩散融资
E.反集中融资
正确答案:A、B、D
答案解析:而按照国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(FATF)新颁布的《四十项建议》规定,反洗钱则是个广义的概念,包括反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资三个方面内容(选项ABD正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
2020-05-15
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